中国农业银行运营风险排查工作总结(精选5篇)_农行运营风险分析报告.pdfVIP

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

中国农业银行运营风险排查工作总结（精选

5篇）_农行运营风险分析报告

第1篇：中国农业银行风险滚动排查报告

xx农行开展存款风险滚动式检查的制度

xxx县银监会:为了建立案件防控的长效机制，强化合

规经营意识，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，依据《银

行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导看法》及

上级主管部门相关规定，结合我行实际状况特制定如下制度：

第一：提高相识，加强管理。

我行依据本制度及其他有关规定，加强存款风险管理，

切实履行爱护客户资金平安的职责，做好存款风险管理工作。

存款风险滚动式检查制度是内限制度体系的重要组成

部分，与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督制

度等内限制度共同组成存款风险内控管理体系。存款风险滚

动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的各项

存款。存款风险滚动式检查制度要实现全面覆盖、保证真实

和确有实效的要求，通过检查发觉并订正违规操作行为，防

范案件的发生。

其次：制定细则，严格执行。

存款检查实行持续滚动的方法，结合每季度会计检查辅

导工作，以3个月为一个周期。在本周期未受到检查的存款，

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

应在下一个周期持续滚动检查，一年四个周期，实现全面覆

盖的要求。在每个检查周期内，由检查人员确定肯定比例组

织抽查，发觉疑点或问题，坚持“全面、独立、连续”的原

则，与开户单位核对、跟踪彻查，并予确认，实现保证真实

的要求。存款检查中发觉的问题经确认后，被检查机构应

马上订正；有犯罪嫌疑的，应移交司法机关处理，并根据重

大事项报告制度向上级联社及银行业监管机构报告。要剖析

形成问题的缘由，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不

足，堵塞风险漏洞，增加“守规、守制、守序”意识，提高

制度执行力。

存款风险滚动式检查制度遵循存款检查“三优先”的

原则：

1、大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对全

部对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依

次检查。大额存款的金额下限目前暂定为30万元，并视不

同时期的状况进行调整。

2、存款异样变动优先检查的原则：即在检查周期内，

对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但

不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零

付或零收整付且金额大致相当的存款、账户全部者与无业务

往来者划转大额款项、超出日常经营收入等情形。

3、重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。

重点账户包括（但不限于）非长期合作客户开立的临时结算

账户、未经营销主动开立并马上收付大额款项的账户、长期

未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期未对账的

账户、开户资料不规范的账户、不刚好领取对账回单的账户

等。

第三：明确责任，监管到人。

存款风险滚动式检查的主管部门为我行财务会计部。主

要职责：制定存款风险滚动式检查制度；督导并开展存款风

险滚动式检查；通过检查发觉并订正违规操作，防范案件发

生；结合检查发觉的问题修订完善内限制度；按期向银行业