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二零二四年金融资产证券化项目合作协议一

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1项目定义

1.2金融资产证券化定义

1.3相关术语定义

2.项目概述

2.1项目背景

2.2项目目标

2.3项目范围

3.合作方信息

3.1合作方A信息

3.2合作方B信息

3.3其他合作方信息（如有）

4.项目执行

4.1项目实施计划

4.2项目进度安排

4.3项目变更管理

5.资金管理

5.1资金来源

5.2资金使用

5.3资金监管

6.风险管理

6.1风险识别

6.2风险评估

6.3风险应对措施

7.监督与审计

7.1监督机制

7.2审计安排

7.3监督报告

8.合作方责任与义务

8.1合作方A责任与义务

8.2合作方B责任与义务

8.3其他合作方责任与义务（如有）

9.保密条款

9.1保密信息定义

9.2保密义务

9.3保密例外情况

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

10.3争议解决程序

11.合同生效与终止

11.1合同生效条件

11.2合同期限

11.3合同终止条件

12.合同附件

12.1附件一：项目实施方案

12.2附件二：合作协议补充协议

12.3附件三：其他相关文件

13.合同语言与法律适用

13.1合同语言

13.2法律适用

13.3争议解决法律适用

14.其他条款

14.1通知与通讯

14.2合同修改与补充

14.3合同不可分割性

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1项目定义

本合同所述项目，指以特定金融资产为基础，通过设立特定目的载体（SpecialPurposeVehicle，简称“SPV”），对相关金融资产进行资产证券化，发行证券并转让给投资者，实现风险隔离、收益分配和流动性提升的金融活动。

1.2金融资产证券化定义

金融资产证券化是指将不符合证券化条件的金融资产，通过结构化设计，将其转化为可在资本市场上流通的证券的过程。

1.3相关术语定义

（1）特定目的载体（SPV）：指为实施本合同项目而设立的法律实体，其资产仅限于与本项目相关的金融资产。

（2）发行证券：指根据本合同约定，由SPV发行的，代表特定金融资产收益权的证券。

（3）投资者：指购买并持有发行证券的自然人、法人或其他组织。

2.项目概述

2.1项目背景

本项目的背景为我国金融市场的深化发展，以及金融机构对提高资产流动性、分散风险的需求。

2.2项目目标

本项目旨在通过金融资产证券化，提高金融资产的流动性，降低金融机构的资金成本，实现金融机构与投资者的双赢。

2.3项目范围

（1）筛选、评估、确定可用于证券化的金融资产；

（2）设立SPV，实现金融资产的风险隔离；

（3）设计、发行证券，并转让给投资者；

（4）监督、管理证券化后的金融资产，确保投资者权益。

3.合作方信息

3.1合作方A信息

合作方A为银行，注册地为市，法定代表人为。

3.2合作方B信息

合作方B为证券公司，注册地为市，法定代表人为。

3.3其他合作方信息（如有）

（1）资产管理有限公司，注册地为市，法定代表人为；

（2）律师事务所，注册地为市，法定代表人为。

4.项目执行

4.1项目实施计划

本项目实施计划如下：

（1）自合同生效之日起X个月内，完成金融资产的筛选、评估、确定工作；

（2）自合同生效之日起X个月内，设立SPV，实现金融资产的风险隔离；

（3）自合同生效之日起X个月内，设计、发行证券，并转让给投资者；

（4）自证券发行之日起，监督、管理证券化后的金融资产，确保投资者权益。

4.2项目进度安排

（1）合同生效后X日内，双方完成项目实施计划的初步讨论；

（2）合同生效后X个月内，完成金融资产的筛选、评估、确定工作；

（3）合同生效后X个月内，设立SPV，实现金融资产的风险隔离；

（4）合同生效后X个月内，设计、发行证券，并转让给投资者；

（5）合同生效后X个月内，监督、管理证券化后的金融资产，确保投资者权益。

4.3项目变更管理

（1）项目执行过程中，如遇不可抗力等因素导致项目进度延误，双方应协商解决；

（2）项目执行过程中，如需对项目实施计划进行变更，双方应协商一致，并签订补充协议。

5.资金管理

5.1资金来源

本项目资金来源如下：

（1）合作方A提供的原始金融资产；

（2）投资者购买证券所支付的资金。

5.2资金使用

本项目资金使用如下：

（1）支付SPV设立、证券发行等相关费用；

（2）支付证券化后金融资产的维护、管理费用；

（3）支付投资者收益。

5.3资金监管

（1）双方应设立专门账户，用于本项目资金的管理；

（2）双方应定期核对账户资金，确保资金安全；

（3）如出现资金使用异常情况