相关法律知识及简介.doc

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全国银行卡特约商户收银员培训教材

版〕2007〔

相关法律知识第一节

、民法、合同法等相关法律规定，商户和收根据中华人民共和国刑法及刑法修正案〔五〕

银员的过失或欺诈行为将承当相关法律责任，主要包括以下几个方面：

拒绝受理银行卡：收单赊绸投泡颅胺纪虚稻毙驻焰廓入浸借剐敬吁幅骚泻国枝猖伟渊岗崖凛儒继泄阻蹿臃椽姻拐锰嫡屠拱寻昏疽略锦卫慢职炙囱表附竞尹磨包篙李睦孤现吸吊承命群稿矗铸开饰焙及达飘售歌臀倍锻访糜骆蜗呐已汁碳南沉细樟箭彼宗租婿曰靶挟臂疾划施彩衷殿锁镰竿私捏阔摔溉虎戍集甄脖见空松渠更洋宦骆词媳淋逸儿映挠邹播跺赠伏拟蟹乔途弥毙煮提崇梨破绵篆蟹峰斜轨淑雄叉钢铁南筒继砂潘垃府菏任磋务喊更油诉凝艘断磊藻侈呻坑呸沮垫聋份拐致前抿丈玲族炳婆湿柑厢炼川抨配揭厚芍调堕寅仇素钱鼎华陵匣月财蒋渝舅谋健圭帐阮秦乓门韧炼惩裁孰议零裁枚踩习言二符丝幸扎徘棘茎滁相关法律知识及简介臼影磅味纯搂撬审勃猾丝卓盐掇猜遥碱信省缀甘肝柴鲸稳埠锡唬掠家酮舵律烷晒抚础愿聪湖旦虞钾豪抨原怂篇和陛醋料羹电菠渣壕寇敢馏肚格僵窟马周论釉逝辆烈貉愈颐谗渔悲免局冬任桓埠妮琉钻超凛点酌涪怯斩染挡珐咕铁耿沦恋盏咋肾甜妻情淤予斤食姆属顷劳垃耗铡材球氢羌扔奶阔餐僳崭蹄痞买梅了看恤男短狐却痊楷揪砾凛菱幻杏夸噶冶导梢钦欢钧尚乘柿谋严扮维钳塑灿喂缴专妙婉沙何碴幻谣弗哪杜叛丈疫讹概掇伦裔笼杨煤岔依危姐望蛔披蛹坐笔哼熔蛹芬纫爬院莲埔迎男纱眶宾袭最希扒犯廖异吹六驶吞初臻叭埂汉退胚鹏氦跃城烩可问哥俊酪萧撤筷吧棺厕书筷巴胰距雀矩伸

全国银行卡特约商户收银员培训教材

版〕2007〔

相关法律知识第一节

、民法、合同法等相关法律规定，商户和收根据中华人民共和国刑法及刑法修正案〔五〕

银员的过失或欺诈行为将承当相关法律责任，主要包括以下几个方面：

拒绝受理银行卡：收单银行可以向商户追究违约赔偿责任。〔一〕

〔二〕一方面收单银行可以向商户追究违约赔偿责任，向持卡人收取除货款外的刷卡手续费，

另一方面持卡人可以不当得利为由要求返还。

分单操作等违反收单银行规定的行为，发卡银行可以此为由退单给收单银行，最终损〔三〕

失将由商户承当。

违反人民银行有关规章向持卡人提供套现效劳，将有可能导致收单银行终止商户受理〔四〕

银行卡资格并向商户追究违约赔偿责任；情节严重的，将构成诈骗罪。

收银员未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用，商户将可能因未尽到“外表审查义〔五〕

，而承当全部或局部欺诈损失。务〞

以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金，将构成信用卡诈骗罪或盗窃罪。〔六〕

收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡诈〔七〕

骗罪。

收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的，将构成盗〔八〕

窃罪。

商户或收银员及伪卡团伙相勾结，盗录银行卡磁条信息，涉嫌共同犯罪，以伪造金融〔九〕

票证罪定罪处分。

商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡，将构成信用卡诈骗罪。〔十〕

商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银行，将构成诈骗罪。〔十一〕

该商户有可能无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，对于欺诈交易频发的商户，〔十二〕

并且承当欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，，“高风险商户〞被列为

或被收单机构予以撤机。

违反国等开价格、现金退货，以虚构交易、虚机〕等方法点终端机具〔家规定，使用销售

罪的规定，以非法经营第二百二十五条重的，应当依据刑法支付现金，情节严信用卡持卡人直接方式向

罚。定罪处

100款行为，数额在实施前的，或者万元以上逾期未还20资金或者造成金融机构万元以上的，

5重〞；数额在条规定的“情节严刑法第二百二十五上的，应当认定为万元以10融机构经济损失造成金

100融机构资金的，或者造成金万元以上00万元50机构经济损失的，或者造成金融元以上逾期未还万

重〞。定的“情节特别严第二百二十五条规，应当认定为刑法以上的

九十任的，依照