个人家庭理财规划专用PPT模板课件.pptxVIP

个人/家庭理财规划本模板有完整的内容框架，适用于个人、家庭理财规划和各种理财用途某某家庭汇报人：xxx

凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快，而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的开始随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。前言

基本财务状况理财目标理财规划理财观念理财规划结论

基本财务状况Part1

个人基本情况目前大学生很多都谈不上经济独立，也没有稳定的收入来源。主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲大学生遵循的理财原则应为勤俭节约稳健理财。然而，大学期间是学习投资理财的黄金时间，也是大学生形成正确消费观念和习惯的重要阶段，制定一个完美的理财计划能够让我们更轻松地走向成功。你不理财，财不理你。虽说在校大学生的主要目的不是挣钱理财，但是通过在校期间培养一个良好的理财习惯，对于大学生以后来说未必不是一件好事。何况，现在已经有不少大学生在校期间已经小有所成，成了小小富翁，这都得益于良好的理财习惯。经济不独立勤俭节约学习理财

收支表（学生版）收入项目金额支出项目金额每月生活费1000基本生活开销伙食费400手机费50网费60其他200合计900合计700月度节余200?收入项目金额支出项目在校期间生活费8100在校期间生活开销6300寒暑假期间兼职收入3000合计11100合计6300年度结余4800?年度收支表月度收支表

收支表（家庭版）成员于先生于太太女儿年龄383815就职/就学情况中层技术干部会计初三收入（税后）600030000养老情况父母健在，农村户口，无收入父母健在，退休工人，退休工资共1000元。无资产情况80平米住房一套，无贷款，现市价64万元；活期存款10万元，股票、基金共15万元。于先生在事业单位，比较稳定，于太太在企业，企业的效益会影响家庭收入，好在两人的工作单位都为其缴纳社会保险。此外，于先生夫妇就没有其他人寿或医疗保障了，对于人到中年的夫妇二人显然保障很不全面，有个万一，小孩以后的生活就没有任何保障了，所以需要在保险方面做些合理安排。

资产负债表资产负债表?资产?负债?净值存款100000????流动资金100000流动负债0流动净值100000股票型资金150000????投资资金150000投资负债0投资净值150000自用房产640000????自用资产640000自用负债0自用净值640000总资产890000总负债0?890000收支储蓄表收入（税后）金额负债金额储蓄金额薪资117823日产支出77080??工作收入117823生活支出77080生活储蓄40743利息收入360????投资收入360投资支出0投资储蓄360总收入118183总支出77080净储蓄41103

理财目标Part2

理财目标优先顺序成长型家庭的理财目标较多，我们的建议是您实现理财目标的顺序要先短期后长期，先重要后次要，把家庭理财目标的优先顺序安排为：增加家庭保障子女教育金提高生活品质换房养老金准备

理财目标（家庭版）为家庭准备应急备用金，以便满足意外支出的需要。安排孩子教育，积累教育基金。建立家庭保险规划，为了规避意外伤害带来的损失，购买了一些意外伤害保险是十分必要的。提前制定养老规划，合理安排消费支出，增加医疗和旅游的支出以保证退休后的生活质量和消费水平达到满意的水平。调整家庭投资资产的配置，优化投资组合。从而使投资资产的风险和收益与家庭的生命周期相适应。12345

理财目标（学生版）ABC丰富学习生活通过理财规划，将有限的生活费安排到合适之处，满足正常的学习生活需要。积攒创业资金通过再财规划，能积攒一笔小小的创业资金。提高理财能力通过理财规划，提升自己的理财意识和理财能力，为将来的社会生活做准备。

理财规划Part3

理财规划（学生版）1准备一个私人账本，把每天的花销全部记录上去2办一张银行卡，定期存取款项3制定一个每月消费计划，将钱分别存在两张或三张卡上，一个月只用两张卡的钱，然后就可以节省出一张卡的钱。4把自己每个月的生活费分成3份，一份用做伙食费（500元），一份用做活动经费（200元），还有一份可以用做应急经费(100元)，剩下的可以适时分配或存入银行，一部分作定向投资。5实现理财计划最重要的一点就是要懂得如何开源节流，尽量减少下饭店，吃快餐的次数。其次，还要随时对自己的资金7如指掌，确立理财目标。

6每月做一个理财计划，列出哪些是应该买的，哪些是不必要花费的，哪些是可买可不