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银行个人理财作业指导书

TOC\o1-2\h\u8700第1章引言 3

125761.1理财观念的树立 3

317501.1.1理财观念的含义 3

179361.1.2树立正确理财观念的重要性 3

278211.2银行个人理财的意义与目标 3

71271.2.1银行个人理财的意义 4

209351.2.2银行个人理财的目标 4

8283第2章银行理财产品概述 4

295422.1银行理财产品的分类 4

200002.2银行理财产品特点及风险 5

20939第3章理财规划基础 5

74083.1个人财务状况分析 5

174073.1.1财务状况概述 5

216413.1.2资产分析 6

297553.1.3负债分析 6

148243.1.4收入分析 6

288033.1.5支出分析 6

51173.2理财规划的原则与方法 6

310063.2.1理财规划的原则 6

109393.2.2理财规划的方法 6

17366第4章风险评估与管理 7

153284.1风险评估的重要性 7

251194.1.1有助于识别潜在风险 7

314804.1.2有助于合理配置资产 7

106514.1.3有助于监控投资风险 7

77724.1.4有助于提高风险意识 7

147374.2风险管理策略 7

187464.2.1风险分散 8

197964.2.2风险控制 8

253334.2.3风险转移 8

191204.2.4风险规避 8

118634.2.5风险监控 8

13515第5章储蓄与投资 8

182765.1储蓄规划 8

120745.1.1储蓄的意义与目的 8

94345.1.2储蓄工具选择 8

229625.1.3储蓄计划制定 9

252505.2投资规划 9

219825.2.1投资的意义与目的 9

12045.2.2投资工具选择 9

16705.2.3投资计划制定 9

7747第6章保险规划 10

263396.1保险基础知识 10

264146.1.1保险的定义与功能 10

314176.1.2保险的分类 10

230456.1.3保险合同要素 10

104446.1.4保险原则 10

18266.2个人保险规划 10

66716.2.1人寿保险规划 10

280736.2.2健康保险规划 10

192426.2.3意外伤害保险规划 10

290356.2.4财产保险规划 10

110816.2.5保险规划注意事项 11

32001第7章股票与基金投资 11

149317.1股票投资 11

65547.1.1股票投资概述 11

271377.1.2股票投资的优势 11

210677.1.3股票投资的风险 11

246747.1.4股票投资策略 11

99627.2基金投资 12

286297.2.1基金投资概述 12

129897.2.2基金投资的优势 12

305917.2.3基金投资的风险 12

34477.2.4基金投资策略 12

14535第8章退休规划与税务筹划 13

249298.1退休规划 13

208338.1.1退休规划的重要性 13

183468.1.2退休规划的主要任务 13

181488.1.3退休规划的策略与工具 13

174438.2个人税务筹划 13

143528.2.1个人税务筹划的合法性 13

174008.2.2个人税务筹划的主要方法 13

105328.2.3个人税务筹划的注意事项 14

24361第9章贷款与融资规划 14

194409.1贷款产品介绍 14

232449.1.1个人住房贷款 14

270269.1.2个人消费贷款 14

67549.1.3个人经营性贷款 14

7639.1.4个人信用贷款 14

247699.2融资规划 14

99009.2.1客户需求分析 15

13789.2.2还款能力评估 15

115989.2.3贷款额度与期限 15

105179.2.4贷款利率与费用 15

235659.2.5