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好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

2022年-2023年中级银行从业资格之中级个人理财

考试题库

单选题（共40题）

1、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（）个工作

日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】D

2、下列不属于组合投资类理财产品的优点的是（）。

A.扩大了资金运用范围。

B.产品期限覆盖面广

C.发行主体有充分的主动管理能力

D.信息透明度高

【答案】D

3、杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生31岁，太太30岁，杨先生每月

收入15000元，太太8500元。有一个2岁的可爱宝宝，目前的开销还不大，由

父母带养，每月支出大概1000元；家庭的每月基本生活开销维持在7000元左

右，有一套90平米的房子，房款80

A.14.5％

B.17.3％

C.18.0％

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

D.15.1％

【答案】B

4、理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费

每年不超过本企业上年度职工工资总额的()。

A.1／3

B.1／4

C.1／6

D.1／12

【答案】D

5、按照中小企业主资产特征、投资需求和人口特征等方面可以将中小企业主简

单的分为业余投资爱好者、精明生意人和企业主导型企业主，其中()风险承受

能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

A.业余投资爱好者

B.精明生意人

C.企业主导型企业主

D.投资主导型企业主

【答案】C

6、关于家庭收入支出表，说法错误的是（）。

A.通常以月度为单位

B.需有表头

C.金额和占比分别标明单位“元”，或者“万元”和百分比

D.体现了客户家庭在统计期间收入、支出的占比情况

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

【答案】A

7、今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先

生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6％，通胀率为3％。如果张先

生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为()元。

A.495065

B.496715

C.661865

D.568357

【答案】C

8、采用积累养老金方式的人群，往往忽略了一个非常重要的因素，那就是

（）对于储蓄金的侵蚀力。

A.通货膨胀

B.通货紧缩

C.财政赤字

D.财政盈余

【答案】A

9、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是（）。

A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度

B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额

C.建立必要的委托投资跟踪审计制度

D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财