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银行业风险防控与反欺诈策略设计

TOC\o1-2\h\u17050第1章银行业风险防控概述 3

248431.1银行业风险分类与特点 3

241581.2风险防控体系构建 4

211501.3国内外风险防控实践与启示 4

3750第2章反欺诈策略基础 5

143142.1反欺诈的概念与重要性 5

278932.1.1反欺诈概念 5

83192.1.2反欺诈的重要性 5

77652.2欺诈行为类型及特征 5

271742.2.1信贷欺诈 5

191102.2.2支付欺诈 5

249552.2.3结算欺诈 5

100912.3反欺诈策略设计原则 6

235542.3.1预防为主，防治结合 6

312252.3.2统一领导，分工负责 6

164032.3.3客户为中心，风险为导向 6

215592.3.4依法合规，保护权益 6

207682.3.5技术驱动，持续创新 6

10326第3章银行内部控制与风险管理 6

28393.1内部控制体系 6

294653.1.1内部控制组织结构 6

281483.1.2内部控制制度设计 7

311543.1.3内部控制执行监督 7

252763.1.4信息反馈与沟通 7

161933.2风险识别与评估 7

280243.2.1风险识别 7

141903.2.2风险评估 7

153423.2.3风险监测 8

99133.3风险防范与应对措施 8

243533.3.1风险防范 8

262353.3.2风险应对 8

11751第4章信用风险防控 8

127104.1信用风险概述 8

2744.2信用风险评估方法 9

22434.3信用风险防控策略 9

15873第5章市场风险防控 10

283635.1市场风险类型与特征 10

27055.1.1利率风险 10

35245.1.2汇率风险 10

76245.1.3股票市场风险 10

23825.1.4商品价格风险 10

314155.2市场风险评估与度量 10

139505.2.1市场风险评估方法 10

39245.2.2市场风险度量指标 10

275835.3市场风险防控策略 11

162355.3.1建立健全风险管理体系 11

288165.3.2多元化投资策略 11

255585.3.3强化风险监测与预警 11

52065.3.4加强内部培训与沟通 11

18577第6章操作风险防控 11

278066.1操作风险识别与分类 11

185446.1.1操作风险识别 12

323806.1.2操作风险分类 12

234226.2操作风险评估与度量 12

296856.2.1定性评估 12

218346.2.2定量评估 12

178056.3操作风险防控策略 12

150236.3.1内部控制 13

167546.3.2技术手段 13

48346.3.3风险分散 13

258216.3.4应急预案 13

30139第7章欺诈风险识别与评估 13

249927.1欺诈风险特征分析 13

270437.1.1客户行为特征 13

145857.1.2交易特征 13

300877.1.3业务特征 14

240967.2欺诈风险评估方法 14

122187.2.1定性评估方法 14

97757.2.2定量评估方法 14

63297.3欺诈风险预警体系建设 14

144147.3.1预警指标体系 14

187257.3.2预警机制 14

21287.3.3预警处理与反馈 15

29807第8章反欺诈策略实施与优化 15

304978.1反欺诈策略具体措施 15

35968.1.1欺诈风险识别 15

204048.1.2欺诈风险预防 15

33768.1.3欺诈风险控制 15

195398.2反欺诈策略实施效果评估 15

274778.2.1评估指标 15

285438.2.2评估方法 16

72038.3反欺诈策略持续优化 16

53148.3.1建立反欺诈策略动态调整机制 16

290438.3.