个人理财(对外经济贸易大学)智慧树知到课后章节答案2023年下对外经济贸易大学.pdfVIP

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

个人理财（对外经济贸易大学）智慧树知到课后章节答案2023年下对

外经济贸易大学

对外经济贸易大学

第一章测试

1.有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?

A:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划B:理财规划可以保证每样理财

目标都可以达成C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法D:理财规划

是一个由现况实现梦想的方法与流程

答案:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程

2.2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）

是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风

险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A:个人理财业务B:综合理财业务C:理财计划D:私人银行业务

答案:个人理财业务

3.将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。

A:以客户收入为标准B:以客户的需求为标准C:以客户的生命周期为标准

D:以对银行利润贡献度为标准

答案:以对银行利润贡献度为标准

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

4.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）

A:互联网普及应用B:医疗制度改革深入C:人口老龄化D:物价水平持续大幅

上升

答案:互联网普及应用;医疗制度改革深入;人口老龄化;物价水平持续大幅上

升

5.在下列各项中属于客户财务信息的有（）。

A:财务结构安排B:客户的社会地位C:客户的年龄D:客户的投资偏好E:收支

情况

答案:财务结构安排;收支情况

6.分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?

A:客户的实际风险承受能力B:客户的风险偏好C:客户的风险认知度D:客户

的年龄E:客户的受教育程度

答案:客户的实际风险承受能力;客户的风险偏好;客户的风险认知度

7.个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？

A:错B:对

答案:对

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

8.投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？

A:对B:错

答案:对

9.理财价值观是指理财目标排序。对还是错？

A:对B:错

答案:对

10.根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？

A:对B:错

答案:对

第二章测试

1.以下属于客户非财务信息的是（）

A:工资薪金B:风险管理信息C:社会保障情况D:投资偏好

答案:投资偏好

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

2.在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。

A:诱导式提问B:开放式提问C:封闭式提问D:重申式提问

答案:诱导式提问

3.财务目标目标可以包括（）

A:为遗产积累财富

B: