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2024版大额借款合同反洗钱与反恐融资指导

本合同目录一览

1.合同基本信息

1.1借款人信息

1.2借款金额

1.3借款期限

1.4借款用途

2.反洗钱与反恐融资义务

2.1定义及解释

2.2借款人反洗钱与反恐融资义务

2.3借款人报告义务

2.4借款人内部控制措施

2.5借款人信息保密

3.贷款发放与支付

3.1贷款发放条件

3.2贷款支付方式

3.3贷款支付时间

4.利息与费用

4.1利息计算方式

4.2利息支付方式

4.3其他费用及支付

5.借款人违约责任

5.1借款人逾期还款责任

5.2借款人未履行反洗钱与反恐融资义务责任

5.3其他违约责任

6.借款人还款责任

6.1还款计划

6.2还款方式

6.3还款时间

7.逾期还款处理

7.1逾期还款定义

7.2逾期还款处理流程

7.3逾期还款罚息计算

8.合同变更与解除

8.1合同变更条件

8.2合同解除条件

8.3合同变更与解除通知

9.争议解决

9.1争议解决方式

9.2争议解决程序

9.3争议解决地点

10.通知与送达

10.1通知方式

10.2通知内容

10.3送达方式

11.合同生效与终止

11.1合同生效条件

11.2合同终止条件

11.3合同解除

12.合同附件

12.1附件一：借款人反洗钱与反恐融资承诺书

12.2附件二：借款人信息保密协议

12.3附件三：其他相关文件

13.合同解释

13.1合同解释原则

13.2合同解释优先级

14.其他

14.1不可抗力

14.2合同份数

14.3合同修订

14.4合同签署日期

第一部分：合同如下：

第一条合同基本信息

1.1借款人信息

借款人名称：________________________

借款人法定代表人：____________________

借款人地址：__________________________

1.2借款金额

借款金额：人民币______元整（大写：____________________）

1.3借款期限

借款期限：自______年______月______日起至______年______月______日止，共计______个月。

1.4借款用途

借款用途：________________________

第二条反洗钱与反恐融资义务

2.1定义及解释

本合同中“反洗钱”是指借款人按照相关法律法规的要求，防止和打击洗钱活动。

本合同中“反恐融资”是指借款人按照相关法律法规的要求，防止和打击恐怖融资活动。

2.2借款人反洗钱与反恐融资义务

借款人应按照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等相关部门的要求，履行反洗钱与反恐融资的义务。

2.3借款人报告义务

借款人发现或怀疑涉及洗钱、恐怖融资活动的，应立即向中国人民银行或相关部门报告。

2.4借款人内部控制措施

借款人应建立健全反洗钱与反恐融资内部控制制度，确保资金来源合法。

2.5借款人信息保密

借款人应对借款人的相关信息予以保密，未经借款人同意不得向任何第三方泄露。

第三条贷款发放与支付

3.1贷款发放条件

借款人应在合同约定的期限内，按照约定的条件提供必要的文件和资料，以符合贷款发放条件。

3.2贷款支付方式

贷款将通过银行转账方式直接支付至借款人指定的账户。

3.3贷款支付时间

贷款支付时间：自贷款发放条件满足之日起____个工作日内。

第四条利息与费用

4.1利息计算方式

借款利息按年利率______%计算，采用按月计息、按季结息的方式。

4.2利息支付方式

借款人应按照约定的利率和期限，按时支付利息。

4.3其他费用及支付

其他费用包括但不限于担保费、提前还款罚息等，按合同约定支付。

第五条借款人违约责任

5.1借款人逾期还款责任

借款人如逾期还款，应按照约定的利率支付逾期利息，并承担相应的违约责任。

5.2借款人未履行反洗钱与反恐融资义务责任

借款人未履行反洗钱与反恐融资义务的，应承担相应的法律责任，并赔偿由此给贷款人造成的损失。

5.3其他违约责任

借款人违反本合同其他约定的，应承担相应的违约责任。

第六条借款人还款责任

6.1还款计划

借款人应按照约定的还款计划按时还款。

6.2还款方式

借款人应通过约定的还款方式按时还款。

6.3还款时间

借款人应在每个还款日前的____个工作日内还清当期应还本金及利息。

第七条逾期还款处理

7.1逾期还款定义

逾期还款是指借款人在约定的还款日未能按时归还本金及利息的行为。

7.2逾期还款处理流程

（1）向借款人发送逾期还款通知；

（2）按照合同约定计收逾期利息；

（3）采取法律手段追讨欠款；

（4）根据合同约定，有