2024版外债借款合同合规审查要求3篇.docx

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甲方：XXX

乙方：XXX

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RESUME

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2024版外债借款合同合规审查要求

本合同目录一览

1.合同概述

1.1合同签订背景

1.2合同目的

1.3合同当事人

1.4合同期限

2.借款本金

2.1借款金额

2.2借款币种

2.3借款利率

2.4借款期限

3.借款用途

3.1借款用途说明

3.2借款用途限制

3.3借款用途变更程序

4.借款还款

4.1还款方式

4.2还款时间

4.3还款利息

4.4逾期还款处理

5.合规审查要求

5.1合规审查主体

5.2合规审查程序

5.3合规审查内容

5.4合规审查结果

6.风险管理

6.1借款人风险

6.2借款人信用风险

6.3借款人市场风险

6.4借款人操作风险

7.保密条款

7.1保密内容

7.2保密期限

7.3违约责任

8.违约责任

8.1违约情形

8.2违约责任承担

8.3违约责任解除

9.合同解除

9.1合同解除条件

9.2合同解除程序

9.3合同解除后果

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

10.3争议解决费用

11.合同生效

11.1合同生效条件

11.2合同生效日期

11.3合同生效效力

12.合同附件

12.1附件一：借款凭证

12.2附件二：借款合同补充协议

12.3附件三：借款人信用报告

13.合同修改

13.1合同修改程序

13.2合同修改效力

13.3合同修改通知

14.其他约定

14.1其他约定事项

14.2其他约定效力

14.3其他约定通知

第一部分：合同如下：

1.合同概述

1.1合同签订背景

1.2合同目的

本合同旨在规范借款人向贷款人借款的行为，确保借款资金的合规使用，保障贷款人的合法权益。

1.3合同当事人

借款人：____________________

贷款人：____________________

1.4合同期限

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

2.借款本金

2.1借款金额

借款人向贷款人借款本金人民币____元整。

2.2借款币种

本合同项下借款金额以人民币计价。

2.3借款利率

本合同项下借款利率为年利率____%，按中国人民银行规定的同期贷款基准利率执行。

2.4借款期限

借款期限自借款人收到贷款之日起____个月，具体还款计划详见附件。

3.借款用途

3.1借款用途说明

借款人使用借款资金的用途为：____________________

3.2借款用途限制

（1）非法经营；

（2）投资股票、期货、外汇等金融衍生品；

（3）从事房地产买卖、开发；

（4）其他违反国家法律法规的用途。

3.3借款用途变更程序

借款人如需变更借款用途，应提前____个工作日向贷款人提出书面申请，经贷款人同意后方可变更。

4.借款还款

4.1还款方式

借款人应按本合同约定的还款方式、还款时间和还款金额，按时足额偿还贷款本金及利息。

4.2还款时间

借款人应于每月____日偿还当月贷款利息，贷款到期日偿还贷款本金。

4.3还款利息

借款人应按约定的利率支付贷款利息，具体计算方式详见附件。

4.4逾期还款处理

借款人如逾期还款，应按照中国人民银行规定的逾期利率支付逾期利息，并承担相应的违约责任。

5.合规审查要求

5.1合规审查主体

贷款人负责对本合同项下的借款资金使用情况进行合规审查。

5.2合规审查程序

贷款人应在借款人使用借款资金后，定期对借款人使用借款资金的情况进行审查。

5.3合规审查内容

合规审查内容包括但不限于：

（1）借款人使用借款资金的合规性；

（2）借款人使用借款资金的真实性；

（3）借款人使用借款资金的效益性。

5.4合规审查结果

贷款人应在合规审查结束后，将审查结果书面通知借款人。

6.风险管理

6.1借款人风险

（1）借款人信用风险；

（2）借款人市场风险；

（3）借款人操作风险。

6.2借款人信用风险

借款人应保证其信用记录良好，如发生信用风险，借款人应承担相应的责任。

6.3借款人市场风险

借款人应承担因市场波动导致的风险，包括但不限于汇率风险、利率风险等。

6.4借款人操作风险

借款人应确保其操作合规，避免因操作不当导致的风险。

8.违约责任

8.1违约情形

（1）借款人未按时足额偿还贷款本金及利息；

（2）借款人未按合同约定使用借款资金；

（3）借款人提供虚假资料或隐瞒重要事实；

（4）借款人擅自改变借款用途；

（5）借款人发生其他违反本合同约定