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古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

2022年反洗钱知识竞赛活动题目与答案

一、单选题（共20题，每题2分）

1.反洗钱资料保存的期限通常为几年（B）

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》规定，对金融机构风险等级最高的客户（C）进行

一次审核。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每一年

2.金融机构应当按照（C）的原则，将大额交易和可疑交易报

告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料进行保存。

A.真实

B.可靠

C.完整准确、安全保密

D.统一性

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

3.临时冻结不得超过（C）小时。

A.12

B.24

C.48

D.7个工作日

4.按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑客户特性、地域、

业务、行业等因素，将客户划分为（C）个等级。

A.三

B.四

C.五

D.六

5.对已经报送过可疑交易报告的客户及其交易进行持续监测，仍

不能排除可疑交易嫌疑的，且经分析认为可疑特征没有发生显著

变化的，则自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提

交一次接续报告。

A.2

B.3

C.4

D.6

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

6.客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（D）天内没

有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。

A.30

B.40

C.60

D.90

7.存量客户定期重新评定时人工复评初审期限为（C）个工作

日。

A.3

B.5

C.10

D.15

9.新客户初次评定各分支机构应在5个工作日内完成人工复评，

其中网点应在收到系统初评结果后(B)个工作日内完成人工复

评初审。

A.2

B.3

C.4

D.5

10.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

机构在初次确定其风险等级后的（D）年内至少应进行一次复

核。

A.半年

B.一

C.二

D.三

11.系统定期自动对存量客户进行定期重新评定，中低风险客户

每（C）年一次。

A.半年

B.一

C.二

D.三

12.补录/补正工作需在