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金融市场业务模拟练习题及答案

一、单选题（共51题，每题1分，共51分）

1.流动性风险出现任意4个（含）以上计量指标同时处于安全警戒线正偏离5%以内属于预警以下哪个等级

A、一般风险等级

B、重大风险等级

C、关注风险等级

D、特重大风险等级

正确答案：C

2.债券登记托管结算机构应当妥善保存债券登记、托管和结算的原始凭证及债券账务数据等有关文件和资料，其保存时间至少为债券到期后（）年

A、15

B、20

C、10

D、5

正确答案：B

3.＿＿是指按统一的方式核定金融市场业务交易员的交易权限和有权审批人的审批权限。基本授权包括金融市场业务的交易品种、交易对手、交易价格、期限，单笔或累计最大的交易限额、单笔或累计最大的交易失限额，以及交易止损点等。

A、标准授权

B、分级授权

C、特别授权

D、基本授权

正确答案：D

4.农村商业银行应准确把握自身在银行体系中的差异化定位，确立与所在地域经济总量和产业特点相适应的发展方向、战略定位和经营重点，严格审慎开展综合化和跨区域经营，原则上（）。

A、机构不出省，业务不跨省

B、机构不出市，业务不跨市

C、机构不出县，业务不跨市

D、机构不出县、业务不跨县

正确答案：D

5.仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）

A、交易所债券市场

B、网上债券市场

C、银行间市场

D、柜台债券市场

正确答案：D

6.根据（）的不同，理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。

A、投资性质

B、运作方式

C、募集方式

D、以上都不对

正确答案：C

7.对于2018年底同业客户风险暴露未达到监管要求的商业银行，设置______过渡期，相关商业银行应于______年底前达标。

A、三年，2020年

B、三年，2021年

C、两年，2021年

D、两年，2021年

正确答案：B

8.商业银行或商业银行资产管理子公司（以下简称“银行子公司”）作为投资管理人，除满足基本条件外,还应符合的条件中：商业银行净资本或净资产不低于＿亿元，商业银行资产管理子公司净资本或净资产不低于＿亿元；

A、100,2

B、50,2

C、100,3

D、50,3

正确答案：B

9.理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）以上。

A、90%

B、80%

C、75%

D、85%

正确答案：B

10.根据《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》要求，把业务工作重心放在拓展信贷业务上，将贷款比重持续提升至（）甚至更高。

A、60%

B、40%

C、70%

D、50%

正确答案：D

11._______是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。

A、协议买入

B、同业融资

C、卖出回购

D、买入返售

正确答案：D

12.各行社需根据监管标准足额计算业务风险权重。期限为3月（含）以下，计提（）风险权重；期限为3月以上，计提（）风险权重

A、20%、30%

B、30%、35%

C、10%、20%

D、20%、25%

正确答案：D

13.商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每年向股东大会（股东）报告_____次。

A、两

B、四

C、三

D、一

正确答案：D

14.各行社根据省联社每日统一公布的约期存款利率办理新增、续存业务，当日新增约期存款单笔金额达（）亿元（含）以上的，可按市场原则协商议价，并在同期限约期报价基础上原则控制（）BP以内

A、1、5

B、1、10

C、2、5

D、2、10

正确答案：D

15.结算合同失败后，系统对待付科目中的相应债券进行如下处理：

A、自动转回可用科目，第二天可用于其它交易。

B、继续冻结，并根据交易双方的协商或司法判决进行违约处理。

正确答案：A

16.理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每年度结束后（）内报送理财产品年度托管报告。

A、6个月

B、2个月

C、1个月

D、3个月

正确答案：B

17.商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A、10

B、5

C、3

D、15

正确答案：A

18.＿原则是指操作风险管理应当覆盖金融市场各个业务条线；覆盖开展相关业务的分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。

A、独立性原则

B、合规性原则

C、全覆盖原则

D、有效性原则

正确答案：C

19.交易员小张在星期五做了一笔拆借期限为1天，清算速度为T+0的交易，正常情况下到期还款