商业银行学第四章.ppt

同业借款：同业拆借向央行借款与再贴现回购交易：是指将同一份资产卖出去再买进来的合约，资产持有人在将一笔资产卖出的同时，与买方约定在未来某一日期，再同卖方以约定价格从买方购回该笔资产的交易行为，实际是一种以资产为抵押的短期借贷。国内债券回购交易市场：银行间、证交所转贴现：票据市场欧洲货币市场借款：如，伦敦银行间同业拆借市场123456（三）银行短期借款的主要渠道同业拆借：金融机构之间的资金借贷活动金融机构向同业借入的一种短期负债同业拆借市场：全国银行间拆借市场（网络化运作）：上海隔夜拆借市场：地方人行（副省级城市中心支行）场外拆借市场：达成交易后向地方人行报备全国银行间拆借中心的业务（四）同业借款中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心交易中心为人民银行直属事业单位，主要职能是：提供银行间外汇交易、人民币同业、债券交易系统并组织市场交易；办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督；提供网上票据报价系统；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；以及其他业务。交易中心的发展进程：交易中心于1994年4月成立并推出外汇交易系统，1996年1月启用人民币信用拆借系统，1997年6月开办银行间债券交易业务，2002年6月开办外币拆借中介业务，2002年10月受托运行黄金交易系统，2003年6月开通

中国票据“网，推出中国票据报价系统。0102人民币同业拆借的运行方式：实行自主报价、格式化询价、确立成交的交易方式。交易双方依托计算机交易系统公开报价并在规定的次数内向对方询报价。凡成员确认的报价，由交易系统自动生成成交通知单，作为交易双方成交确认的有效凭证。交易品种：交易双方可在四个月范围内自行商定拆借期限。交易中心按1天、7天、14天、21天、1个月、2个月、3个月、4个月其八个品种计算和公布加权平均利率，即全国银行间同业拆借利率（CHIBOR）。人民币拆借市场的成员构成：经人民银行批准，具有独立法人资格的商业银行及其授权分行、政策性银行、农村信用联社和财务公司等有关金融机构以及经人民银行认可经营人民币业务的外资金融机构。（2）同业拆借市场的运行与管理交易中心人民币市场成员构成（2006.07）国有独资或控股银行4证券公司87股份制商业银行12投资基金180政策性银行3财务公司43城市商业银行109农村信用联社278国有控股及股份制商业银行授权（一级）130信托投资公司29外资银行67基金管理公司29金融租赁公司3城市信用社31保险公司29社保基金1其他2合计1037交易品种：包括现券买卖与回购交易两部分。现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券；债券回购交易：用于回购交易的债券包括国债、中央银行票据和政策性金融债。回购的期限为1天到1年，交易系统按1天、7天、14天、21天、1个月、2个月、3个月、4个月、6个月、9个月、1年共十一个品种统计公布债券回购的成交量和成交价。成员构成：从2002年4月起，债券市场准入实行备案制，具有债券交易资格的商业银行及其授权分支机构、保险公司、证券、基金管理、财务公司等非银行金融机构以及经营人民币业务的外资金融机构，均可加入市场进行交易。1234(3)人民币债券交易市场的运行（4）“中国票据”网（）的票据报价与交易票据报价系统可以为市场提供商业票据转贴现报价及服从查询、商业票据回购报价及服从查询功能，凡具有经营票据业务资格的法人金融机构