银监会《商业银行信息科技风险治理指引》[新版].pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

商业银行信息科技风险管理指引

第一章总则

第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业

监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条

例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行、政

策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金

融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经

纪公司等其他银行业金融机构参照执

行。

第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代

信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包

括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。

第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，

由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行

信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，

推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

第二章信息科技治理

第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负

责组织本指引贯彻落实。

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：

(一)遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实

中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)相关监管要求。

(二)审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一

致。评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。

(三)掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够

被识别、计量、监测和控制。

(四)规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信

息科技风险管理重要性的认识。

(五)设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成

的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管

理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体

状况。

(六)在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职

责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构。加强信息科技专业

队伍的建设，建立人才激励机制。

(七)确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计，对审计报告

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

进行确认并落实整改。

(八)每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风险管理的年度报告。

(九)确保信息科技风险管理工作所需资金。

(十)确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息科技风险管理制度

和流程，并安排相关培训。

(十一)确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产品信息等的核心系统

在中国境内独立运行，并保持最高的管理权限，符合银监会监管和实施现场检查

的要求，防范跨境风险。

(十二)及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或