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资产支持专项计划资产支持证券20211130130401

一、专项计划概述

1.专项计划名称：资产支持专项计划资产支持证券20211130130401

2.发行规模：人民币亿元

3.发行期限：年

4.预期收益率：年化收益率%

5.还款方式：等额本息还款

二、基础资产

1.基础资产类型：本专项计划的基础资产为应收账款、租赁债权、小额贷款等。

2.基础资产池：基础资产池由多笔基础资产组成，以确保分散风险。

3.基础资产池筛选标准：基础资产池的筛选标准包括资产质量、期限、利率等。

三、风险控制措施

1.信用增级：通过外部担保、内部增信等方式提高证券的信用等级。

2.风险隔离：将基础资产与专项计划的其他资产进行隔离，确保专项计划的风险独立。

3.监管措施：专项计划将接受监管机构的监督，确保合规运营。

四、收益分配

1.收益分配原则：根据证券的本息支付顺序，优先支付优先级证券的本息，剩余收益分配给次级证券。

2.收益分配周期：按季度进行收益分配。

五、投资者保护措施

1.信息披露：专项计划将定期向投资者披露基础资产池的运行情况、收益分配情况等信息。

2.投资者大会：定期召开投资者大会，听取投资者意见和建议。

3.退出机制：为投资者提供合理的退出机制，确保投资者权益。

本专项计划旨在为投资者提供一种安全、稳定的投资渠道，同时为发行人筹集资金，支持实体经济发展。投资者在投资前应充分了解专项计划的风险和收益，谨慎决策。

六、参与方介绍

1.发行人：负责专项计划的设立、管理和运营，承担信用风险。

2.基础资产提供方：将基础资产转让给专项计划，获取资金支持。

3.信用增级机构：提供信用增级服务，提高证券的信用等级。

4.受托管理人：负责专项计划的日常管理和运作，确保合规运营。

5.投资者：购买证券，获取投资收益。

七、专项计划流程

1.设立专项计划：发行人设立专项计划，明确基础资产池和风险控制措施。

2.资产转让：基础资产提供方将基础资产转让给专项计划。

3.信用增级：信用增级机构对证券进行信用增级。

4.发行证券：发行人向投资者发行证券，筹集资金。

5.管理和运作：受托管理人负责专项计划的日常管理和运作。

6.收益分配：按季度进行收益分配，优先支付优先级证券的本息。

7.清算和退出：专项计划到期后，进行清算和退出。

八、法律和税务事项

1.法律法规：专项计划的设立、管理和运作应符合相关法律法规的要求。

2.税务处理：专项计划的税务处理应符合相关税务法规的要求。

九、其他事项

1.投资者教育：专项计划将开展投资者教育活动，提高投资者的风险意识和投资能力。

2.投资者服务：专项计划将提供投资者服务，解答投资者疑问，提供投资建议。

3.争议解决：专项计划将设立争议解决机制，确保投资者权益得到保障。

本专项计划致力于为投资者提供安全、稳定的投资渠道，同时为发行人筹集资金，支持实体经济发展。投资者在投资前应充分了解专项计划的风险和收益，谨慎决策。同时，本专项计划也将不断完善和优化，以适应市场需求和投资者需求。

十、专项计划的透明度和报告制度

1.信息披露：专项计划将定期向投资者披露基础资产池的运行情况、收益分配情况等信息，确保投资者能够及时了解专项计划的最新动态。

2.报告制度：专项计划将建立完善的报告制度，包括年度报告、季度报告等，向投资者提供详细、透明的专项计划运营情况。

十一、专项计划的创新与可持续发展

1.创新理念：专项计划将积极引入创新理念，探索新的投资领域和资产类型，以满足市场需求和投资者需求。

2.可持续发展：专项计划将注重可持续发展，通过支持绿色、环保、低碳等领域的投资，推动经济社会的可持续发展。

十二、专项计划的退出策略

1.退出机制：专项计划将提供合理的退出机制，确保投资者能够灵活地退出投资。

2.退出策略：专项计划将根据市场情况和投资者需求，制定合理的退出策略，确保投资者权益得到保障。

本专项计划致力于为投资者提供安全、稳定的投资渠道，同时为发行人筹集资金，支持实体经济发展。投资者在投资前应充分了解专项计划的风险和收益，谨慎决策。同时，本专项计划也将不断完善和优化，以适应市场需求和投资者需求。