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证券从业资格证书考试考点金融市场基础知识1/7/20251

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第一章金融市场体系第一节全球金融体系第二节中国的金融体系第三节中国多层次资本市场1/7/20253

第一节全球金融体系?——是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场；有以下三层含义：考点1金融市场的概念（掌握）金融市场是进行金融工具交易的场所金融市场反映了金融资产的供给者和需求者之间的供求关系，揭示资金的归集与传递过程包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制——价格机制1/7/20254

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考点2金融市场的分类（熟悉）标准内容交易标的物1、货币市场：又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的货币资金融通市场；其主要包括同业拆借市场、票据市场、回购协议市场、货币市场基金、大额可转换定期存单市场、短期政府债券市场和银行承兑汇票市场等；2、资本市场：又称长期资金市场、长期金融市场，是指期限在1年以上的资金融通市场，包括以债券和股票为主的有价证券市场和银行中长期存贷款市场。通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场；3、外汇市场：经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。4、黄金市场：专门经营黄金买卖的金融市场。5、保险市场：以保单为交易对象的场所。对象所处阶段发行市场；流通市场地域划分国内金融市场；国际金融市场融资方式直接融资市场；间接融资市场交割时间现货市场；期货市场交易场所场内交易市场；场外交易市场1/7/20256

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考点3影响金融市场的主要因素（了解）经济因素法律因素市场因素技术因素1/7/20258

考点4金融市场的特点（熟悉）1、交易对象的特殊性——以货币资金等各种金融资产为交易对象；2、交易价格的一致性——货币资金的价格是对利润的分配，在平均利润率的作用下趋于一致；3、交易场所的非固定性——有形或无形；4、交易的自由竞争性——交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件；5、非物质化——份额的变动；6、借贷活动的集中性——主要是借贷关系，体现资金所有权和使用权相分离的原则；1/7/20259

考点5金融市场的功能（掌握）资源配置财富再分配风险再分配配置功能“晴雨表”“气象台”反映功能起着“蓄水池”的作用创造金融资产的流动性、为投资找到出路积累功能直接调节间接调节调节功能1/7/202510

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考点6非证券金融市场（了解）1、股权投资市场2、信托市场3、融资融券市场-也称金融租赁、资本租赁证券市场指所有证券发行和交易的场所；非证券金融市场指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。1/7/202512

考点7全球金融市场的形成及发展趋势（了解）1、全球金融市场的形成-1602年，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所，这也是世界上第一个证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。全球金融市场的发展新趋势：1）、一体化趋势2）、证券化趋势3）、金融创新的趋势1/7/202513

考点8国际资本流动方式（了解）划分方式类型资本的使用期限长短1、长期资本流动：包括国际直接投资、国际证券投资、国际贷款2、短期资本流动：贸易资本流动、银行资本流动、保值性资本流动、投机性资本流动资本跨界流动1、资本流入2、资本流出1/7/202514

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考点9全球金融体系的主要参与者（了解）个人工商企业中央银行政府金融机构1/7/202516

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考点10金融危机的教训（了解）特征定义金融危机是指金融资产、金融机构或金融市场的危机表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等人们预期经济未来将更加悲观整个区域内货币比值出现较大幅度贬值经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减‘经济增长收到打击企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条有时甚至伴随社会动荡或国家政治层的动荡1/7/202518

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第二节中国的金融体系

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考点1我国金融市场的演变历史（了解）1949~1977年的金融市场1978~1984年改革开放初期的金融市场1985~1993年的金融市场1994~2000年的金融市场加入世界贸易组织后的金融市场1/7/202520

考点2我国金融市场的发展现状（了解）1中央银行4国有重点金融机构监事会Aeneanlaciniabibendumnullasedconsectetur.2金融监管机构银监会、保险证券监督委员会5政策性金融机构3国家外汇管理局6商业性金融机构1/7/202521

考点3银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况名称内容银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织，以及在中华人民共和国境