林州防范和打击非法集资专项活动工作方案.docVIP

林州开展防范和打击非法集资专项活动工作方案

近期，我县民间融资行为活跃，一些非法集资活动又重新抬头，并向多领域和职业化方向发展。为有效防范和打击非法集资案件，扼制当前我县非法集资势头，维护全县金融秩序和社会稳定，县政府决定在全县范围内集中开展防范和打击非法集资专项活动。按照市政府办公室关于防范和打击非法集资的通知要求，结合我县实际，制定如下工作方案：

一、指导思想

从保证经济安全运行、维护群众合法权益的高度出发，认真贯彻落实省、市政府关于处置非法集资工作的有关文件精神，按照“地方为主、部门配合、职责明确、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，以及“谁主管，谁整顿；谁批准，谁负责；谁用钱，谁还债；谁担保，谁担责”的基本原则，在县委、县政府的领导下，协调各有关单位、部门建立健全管理、预防、处置非法集资的工作机制，切实履行社会管理和公共服务职能，维护群众合法权益。

二、工作任务

充分认识处置非法集资工作的重要性、必要性和紧迫性，落实各级政府关于处置非法集资工作的要求，研究制定我县防范和处置非法集资工作的各项制度和措施，对全县范围内投融资公司、典当行、寄卖行、担保公司、房地产公司、小额贷款公司、汽车租赁公司、农村资金互助社、农民专业合作社等单位和个人的非法吸储、放贷行为重点排查，及时查处非法集资案件，特别是社会影响面大、性质恶劣的典型案件，依法解决损害群众切身利益的实际问题，维护金融秩序和社会稳定。

三、工作原则

（一）标本兼治，综合治理。处置非法集资活动既要立足当前，又要着眼长远，运用经济、法律、行政等多种手段进行综合治理。

（二）把握政策，维护稳定。从实际出发，查处非法集资行为，维护公众合法权益，维护金融秩序和社会稳定。

（三）分工协作，整体联动。县直相关部门要分工协作，密切配合，切实落实责任，细化工作任务，解决突出问题，依法妥善处置。

四、工作机制

（一）风险防范机制。县直各相关单位和各乡镇政府要加强对非法集资案件的防范和预警，特别是对非法集资案件多发行业，要主动开展风险排查，防止风险积聚；要指定专门机构和人员进行监测，逐步建立起群众举报、媒体引导、部门监管和机制预警相结合的风险防范机制；人民群众举报投诉是防范和预警非法集资案件的重要信息来源，要切实提高认识，拓宽举报渠道，设立公开电话、举报信箱、电子邮箱和机构，广泛受理群众举报投诉，并在职责范围内查实，及时向县政府金融办公室报告；县直各相关单位要认真履行职责，依法加强监管，同时要密切配合，形成打击非法集资案件的合力，做到全面监管与联合查处并重。

（二）信息共享和案件通报机制。县直各相关单位和各乡镇政府要加强信息的沟通交流，建立信息共享网络，要不定期编写工作简报，及时上报县政府金融办公室；县政府金融办要进一步建立完善信息共享和非法集资案件通报机制，案发单位的行业主管、监管部门应将处置非法集资工作的政策措施、工作进展、处置结果及案例材料等相关信息，及时向县政府金融办报告。县政府金融办对交办的非法集资案件，要加强指导、协调、督办；对非法集资相关工作信息及时进行汇总分析，认真研究非法集资活动的特点及动向，将非法集资活动的有关案情及查处情况及时通报各有关单位。

（三）处置机制

1、县政府金融办公室在接到相关成员单位报告或群众举报及新闻媒体报道后，对涉嫌非法集资的案件，应按规定的程序予以登记。重大非法集资案件，在立案的同时要及时向市政府报告。根据非法集资活动所涉部门、行业的具体情况，按照部门职责分工，对属于行业系统内的非法集资案件，县政府金融办及时向相关部门进行交办。

2、相关部门在接到交办的非法集资案件后，要立即进行调查，并依法作出性质认定，对自身难以认定或认定不准的非法集资案件，由案发单位的行业主管、监管部门提出案件性质认定申请，连同初步认定意见、处置预案和有关调查取证材料，按程序上报县政府金融办，由县政府金融办组织相关单位研究认定。调查、认定情况，及时通报相关部门和乡镇。

3、人行县支行对涉嫌非法集资案件调查核实、初步认定后，及时提请公安部门依法立案侦查，并由案件主体机构的批准部门、主管单位或组建单位做好债权债务的登记、清理、清退及善后处置工作，处置工作的进展情况及结果要及时报县政府金融办公室。

（四）管辖和移送机制。对应由外县（市、区）政府负责处置的涉嫌非法集资案件，经县政府研究决定需移送案件的。由县政府金融办负责组织具体移送工作。涉嫌非法集资案件涉及多个部门的，则区分情况，妥善处理，一般是由非法集资案件主体所属主要部门负责处置。

（五）宣传教育机制。各有关单位和各乡镇要积极配合新闻宣传部门实施开展打击非法集资专项活动的宣传教育工作。新闻宣传部门要正确引导舆论，充分发挥优势，加大有关处置非法集资政策、法律法规的宣传力度；要开展警示教育，广泛地利用新闻广电媒体和多种宣传形式