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第一章金融市场体系

第一节全球金融体系掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。

一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

二、金融市场的分类（一）按交易标的物划分货币市场资本市场外汇市场金融衍生品市场保险市场黄金市场（二）按交易对象是否新发行划分发行市场（一级市场）流通市场（二级市场）（三）根据融资方式划分直接融资市场间接融资市场（四）按地域范围划分国际金融市场国内金融市场

（五）按经营场所划分有形金融市场无形金融市场（六）按交割期限划分金融现货市场金融期货市场（七）根据交易对象的交割方式划分即期交易市场远期交易市场（八）根据交易对象是否依赖其他金融工具划分原生金融市场衍生金融市场（九）根据价格形成机制划分竞价市场议价市场

三、影响金融市场的主要因素（1）经济因素（2）法律因素（3）市场因素（4）技术因素（5）体制或管理因素

四、金融市场的特点（1）以货币和资金、其他金融工具为交易对象。（2）具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致。（3）可以是有形市场，也可以是无形市场（4）自由竞争市场（5）非物质化（6）资金所有权和使用权相分离的原则（7）信息市场

五、金融市场的功能（一）资本积累（二）资源配置（三）调节经济（四）反应经济

六、非证券金融市场（一）股权投资市场（二）信托市场（三）融资租赁市场

七、全球金融市场的形成及发展趋势（一）全球金融市场的一体化趋势（二）全球金融市场的证券化趋势（三）金融创新的趋势

八、国际资本流动方式（一）按资本的使用期限长短划分1、长期资本流动国际直接投资国际证券投资国际贷款2、短期资本流动贸易资本流动银行资金流动保值性资本流动投机性资本流动（二）按照资本跨国界流动的方向划分1.资本流入2.资本流出

九、全球金融体系的主要参与者政府部门工商企业金融机构个人

十、金融危机的教训（一）金融危机的定义金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。（二）金融危机的分类与特征货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型（三）金融危机的启示

第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。

一、新中国成立以来我国金融市场的演变历史自己了解二、我国金融市场的发展现状（一）我国目前的金融体系中央银行、金融监管机构、国家外汇管理局、国有重点金融机构监事会、政策性金融机构、商业性金融机构（二）我国金融市场的现状（1）建立了较完善的货币市场（2）资本市场在规范中发展（3）保险市场的深度和广度不断（4）外汇市场的发展

三、影响我国金融市场运行的主要因素（一）股指期货对我国金融市场的影响（二）国际资本流动对我国金融市场的影响（三）欧元区形成对我国金融市场的影响（四）人民币汇率改革对我国金融市场的影响

四、银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况五、我国金融市场“一行三会”（一）人民银行（二）银监会（三）证监会（四）保监会六、中央银行的主要职能发行的银行银行的银行政府的银行

七、存款准备金制度（一）存款准备金制度的概念存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具。

（二）存款准备金制度的基本内容①规定法定存款准备率。②规定可充当法定存款准备金的标的③规定存款准备金的计算、提存方法。④规定存款准备金的类别，一般分为三种：活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

（三）提