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太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》
2023年初级银行从业资格之初级个人理财强化训练
试卷A卷附答案
单选题（共30题）
1、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵
先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小
陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计
方面的服务。则小陈的做法违反了（）原则。
A.正直守信
B.勤勉尽职
C.专业胜任
D.客观公正
【答案】C
2、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。
A.债务规划
B.退休规划
C.健身规划
D.教育投资规划
【答案】C
3、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（）。
A.20世纪30年代到60年代
B.20世纪60年代到80年代
C.20世纪80年代末到90年代
D.21世纪初到2005年
太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》
【答案】C
4、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。
A.家庭的收支情况
B.资产和负债
C.现有投资情况
D.金钱观
【答案】D
5、（2019年真题）交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（）
的一种理财产品。
A.本币价差收益
B.外币利息
C.本币利息
D.外汇价差收入
【答案】D
6、财产保险是以（）为保险标的的一种保险。
A.财产
B.信用
C.利益
D.财产及有关利益
【答案】D
太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》
7、《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定，
在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统
一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部
门或属地银监局报告。
A.5
B.7
C.10
D.20
【答案】C
8、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得税的是
（）。
A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得
B.张某从其任职单位取得重阳节发放补贴
C.陈某为周某提供担保获得的收入
D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金
【答案】A
9、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（）原则，建
立客户资料档案。
A.了解产品风险
B.了解你的客户
C.了解产品投资
D.了解理财产品
【答案】B
太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》
10、（2017年真题）（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集
信息的最好时机。
A.开户
B.调查问卷
C.走访
D
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