反洗钱基础知识培训课件.pptVIP

8、重新识别客户身份的其他其他身份证明文件要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；回访客户；实地查访；向公安、工商行政管理等部门核实；在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常交易情况，及时提示客户更新身份资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，应采取合理措施了解其资金来源和用途。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。9、持续识别客户身份10、证券公司应关注的行业风险因素娱乐服务行业典当与拍卖行业废品收购行业未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的其他风险程度较高的现金密集型行业客户身份资料和交易记录保存反洗钱基础知识培训打击洗钱犯罪维护金融秩序1、洗钱洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。2、洗钱罪根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过在各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪有无上游犯罪的限制不同承担的法律责任不同4、洗钱行为和洗钱罪的区别洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段离析是洗钱过程的核心环节处置是洗钱过程的起始环节归并是洗钱过程的最后环节5、洗钱的三个阶段6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；洗钱组织越来越专业化；洗钱活动日益复杂；洗钱的隐蔽性越来越强。洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。7、洗钱的危害洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。01洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。02洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。038、反洗钱反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；1有利于维护社会安全、社会信用；2有利于维护金融安全、经济安全；3有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。49、为什么要反洗钱10、反洗钱的主要制度客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度处于基础地位的是客户身份识别制度处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度处于基础地位与核心地位的反洗钱主要制度12、证券公司应履行的反洗钱义务建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内部反洗钱检查；建立奖惩机制等。建立客户身份识别制度。建立客户身份资料和交易记录保存制度。执行大额交易与可疑交易报告制度。开展反洗钱培训和宣传。遵守反洗钱保密规定。01配合行政机关开展反洗钱行政调查。报案和举报。配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作，根据司法机关和有权机构的要求冻结客户账户内资金。按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查报告。0203040513、中国反洗钱监管体制总体特点“一部门主管、多部门配合”反洗钱金融行动特别工作组（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，FATF）埃格蒙特集团(EgmontGroup)亚太反洗钱集团（Asia/PacificGrouponMoneyLaundering，APG）欧亚反洗钱与反恐融资小组（EurasianGrouponCombatingMoneyLaunderingandFinancingofTerrorism，EAG）南美洲反洗钱金融行动特别工作组（SouthAmericanFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，SAFATF