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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在（）个月内完成开户资料电子化。

A.18；36

B.15；30

C.18；30

D.15；36

【答案】：A

2、专业投资者的法人应具备（）。

A.①③

B.①②

C.①②③

D.②③④

【答案】：D

3、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

【答案】：D

4、(2017年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值

B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离

C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回

D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】：C

5、基金招募说明书中披露的事项中不含（）。

A.基金运作费用的费率水平，收取方式

B.基金份额发售的日期，价格，期限

C.基金效益目标，投资范围，投资策略

D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制

【答案】：C

6、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A.上市开放式基金（LOF）

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金（ETF）

D.所有的开放式基金

【答案】：D

7、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（）。

A.业务风险

B.投资风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】：D

8、开放式基金所特有的风险是（）。

A.合规风险

B.技术风险

C.巨额赎回风险

D.基金自身的管理风险

【答案】：C

9、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C

10、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（）

A.取消资格

B.罚款

C.电话提示、警告

D.没收违法所得

【答案】：C

11、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：B

12、（2016年真题）基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C

13、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。

A.开展基金知识问答送礼品活动

B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品

C.开展基金销售送基金份额活动

D.开展基金销售送保险活动

【答案】：A

14、为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（），并以最高水准要求自己。

A.公平交易

B.公开交易

C.公正交易

D.自愿交易

【答案】：A

15、下列各项说法中，错误的是（）。

A.揭示投资风险

B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

C.告知客户投资的基本流程和一般原则

D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】：B

16、基金客户服务中，（）是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.上门服务

【答案】：B

17、我国基金监管的首要目标是（）。

A.降低系统风险

B.保证市场的公平、效率、透明

C.保护投资者利益

D.推动基金业的规范发展

【答案】：C

18、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

A.上市交易

B.基金募集

C.基金资产保管

D.投资运作

【答案】：C

19、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

B