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士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》
2025年中级银行从业资格之中级个人理财题库检测
试卷B卷附答案
单选题（共45题）
1、选择基金产品用于教育投资的优点不包括（）。
A.长期积累
B.买卖灵活方便
C.本金安全
D.投资多样化
【答案】C
2、下列（）不属于投资收入。
A.企事业单位的承包经营所得
B.资产增值
C.财产转让所得
D.特许权使用费所得
【答案】A
3、已知某市场上股票型基金的期望收益率为10％，债券型基金的平均收益率
为5％，投资者的期望收益率为8％，若选择以上两种基金构建投资组合，则股
票型基金的比例应为()。?
A.40％
B.50％
C.55％
D.60％
百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府
【答案】D
4、停工留薪期一般不超过（）。
A.3
B.6
C.12
D.24
【答案】C
5、理财规划书中的投资规划建议不包括()。
A.理财产品教育
B.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C.对现阶段的资产配置的建议
D.对现阶段的产品配置的建议
【答案】A
6、PMI指数（）为荣枯分水线。
A.30
B.50
C.70
D.60
【答案】B
百学须先立志。——朱熹
7、小明离上大学的时间还有10年，四年大学毕业后准备在美国读2年硕士，
以目前物价水平大学四年第一年学费现值1万元，在美国读硕士年学费现值20
万元，若国内学费涨幅以4%估计，美国学费涨幅6%。假设投资报酬率为8%，
入学后每年学费保持不变，小明父母现有生息资产30万元。
A.1.13
B.0.07
C.2.16
D.1.48
【答案】D
8、下列人员能够作为遗嘱见证人的是（）。
A.继承人、受遗赠人
B.继承人或者受遗赠人共同经营的合伙人
C.无民事行为能力人
D.与继承人、受遗赠人没有利害关系的人
【答案】D
9、某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。杨太
太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参加了
社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住，现年70
岁，无任何收入来源。
A.杨太太的身体
B.杨太太的寿命
C.杨太太的身体和寿命
D.杨太太的身体.寿命和财产
【答案】A
吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》
10、综合理财规划服务的第一步是()。
A.整理服务对象家庭财务状况信息
B.收集服务对象家庭财务状况信息
C.厘清服务对象和初步需求
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