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黑龙江省依兰县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题a4版可打印

第I部分单选题（100题）

1.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

C:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

答案：D

2.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-2

B:2

C:-2.8

D:2.8

答案：D

3.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:止损

C:头寸

D:风险

答案：D

4.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:孤立效应

D:羊群效应

答案：A

5.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向下

B:向右

C:向左

D:向上

答案：D

6.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价值

C:价格

D:波动性

答案：B

7.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:利率互换

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:股指期货

答案：C

8.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:混合型基金

B:固定收益类基金

C:股票型基金

D:股票

答案：B

9.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:3周~3个月

C:不超过3周

D:1年或1年以上

答案：D

10.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:国内货币市场的供求关系

B:证券市场的供求关系

C:外汇市场的供求关系

D:国际经济形势

答案：C

11.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：A

12.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:168890.39

B:242588.81

C:325315.23

D:294272.73

答案：A

13.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

答案：B

14.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:比例

B:时间

C:形态

D:规模

答案：C

15.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：B

16.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:年金保险

C:医疗保险

D:普通型人寿保险

答案：C

17.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:自身价值

B:时间

C:单利和复利

D:通货膨胀率

答案：A

18.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:严格

B:宽松

C:统一

D:编号

答案：D

19.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:非增长类

C:能源类

D:投机类

答案：C

20.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

B:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

C:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

D:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

答