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黑龙江省伊春区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全含答案【完整版】

第I部分单选题（100题）

1.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：A

2.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:3周~3个月

C:3~6个月

D:1年或1年以上

答案：D

3.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:因素分析法

C:比较分析法

D:趋势分析法

答案：C

4.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:理事会

C:证监会

D:董事会

答案：D

5.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:利润杠杆

C:财务杠杆

D:估值杠杆

答案：A

6.公司分析中最重要的是（）。

A:公司产品分析

B:公司行业地位分析

C:公司经营能力分析

D:公司财务分析

答案：D

7.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:行为分析流派

B:技术分析流派

C:基本分析流派

D:学术分析流派

答案：C

8.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

B:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

C:指数化投资管理与积极型股票投资策略

D:指数化投资管理与消极型股票投资策略

答案：C

9.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:中国进出口银行

C:国家开发银行

D:中国农业发展银行

答案：A

10.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性要大于细目差异

答案：A

11.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

答案：A

12.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿信用风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿流动风险

答案：A

13.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：B

14.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:不能调整收入

答案：A

15.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

C:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：C

16.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每年，每半年

C:每半年，每年

D:每半年，每半年

答案：B

17.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成长期

C:家庭衰老期

D:家庭成熟期

答案：D

18.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于60天

C:不少于30天

D:不少于180天

答案：