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黑龙江省阿城区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:—

C:三

D:二

答案：D

2.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

B:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

C:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

D:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

答案：D

3.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

答案：B

4.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:一

C:三

D:四

答案：D

5.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:投资经验

C:风险偏好

D:金钱观

答案：A

6.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

B:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

C:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

D:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

答案：B

7.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:学术分析法

B:基本分析法

C:技术分析法

D:市场分析法

答案：B

8.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:依据预算的分类个别分析

B:不能调整收入

C:差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：A

9.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:行业和区域分析

B:宏观经济分析

C:公司分析

D:证券市场分析

答案：C

10.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，保守型

B:指数法，保守型

C:标准指数法，积极型

D:指数法，积极型

答案：D

11.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.2

C:0.01

D:0.1

答案：C

12.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

B:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

答案：D

13.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:光头光脚阳线

C:十字形

D:—字形

答案：D

14.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:走势

B:估值

C:影响力

D:重要性

答案：D

15.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:宏观经济分析—行业分析—公司分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：B

16.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:教育和投资规划

C:税收安排和遗产分配

D:对人身、财产保障等的保险计划

答案：A

17.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:商业银行

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

18.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1738793.47元