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黑龙江省美溪区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库汇编

第I部分单选题（100题）

1.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:投资证券组合

B:优化证券组合

C:无效证券组合

D:有效证券组合

答案：D

2.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:某上市公司

B:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

C:特定的分级基金

D:特定的指数期货合约

答案：B

3.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

B:政府债券的发行主体是政府

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

4.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:形成期，年轻可承受较高的投资风险

B:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

C:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

D:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

答案：B

5.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:组合在战略层面的重要性

C:过去的组合集中倩况

D:经济前景

答案：C

6.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:宏观经济环境

C:市场因素

D:制度因素

答案：A

7.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:本金

C:收益率或通货膨胀率

D:单利与复利

答案：B

8.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:承担赔偿责任

C:出具警示函

D:责令改正

答案：B

9.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:财富积累

B:经常性收益

C:本金保障

D:资本增值

答案：C

10.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:证券投资顾问人员个人名义

C:投资顾问妻子

D:公司账户

答案：D

11.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:基础

B:前提

C:目标

D:核心

答案：D

12.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:非平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

13.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:合理避税原则

B:转移风险原则

C:适应性原则

D:量力而行原则

答案：D

14.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:不能调整收入

C:依据预算的分类个别分析

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：C

15.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:40万元

B:60万元

C:70万元

D:50万元

答案：C

16.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

17.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:750

B:800

C:950

D:700

答案：B

18.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的发行主休是股份公司

B:政府债券的发行主体是政府

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

19.投资顾问依据本公司或者其他