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黑龙江省红星区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题及参考答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.2

B:0.15

C:0.1

D:0.3

答案：B

2.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：B

3.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:5％～30％

C:5％～35％

D:10％～35％

答案：C

4.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

5.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:有效市场假说

B:强式有效市场

C:弱式有效市场

D:半强有效市场

答案：A

6.证券价格的运动方向由（）决定。

A:供求关系

B:市场价值

C:证券价格

D:预期收益

答案：A

7.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:凸性

B:期限

C:久期

D:利率

答案：C

8.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；慢

B:增加；快

C:降低；慢

D:降低；快

答案：A

9.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

C:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

D:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

答案：B

10.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:-1.5

C:-1

D:0

答案：A

11.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:支撑线

C:黄金分割线

D:趋势线

答案：D

12.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

C:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

D:GDP增长，证券市场将同步上升

答案：D

13.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；低

B:积极；高

C:积极；低

D:消极；高

答案：C

14.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:投资证券组合

B:有效证券组合

C:无效证券组合

D:优化证券组合

答案：B

15.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:能源类

C:非增长类

D:投机类

答案：B

16.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:保证金制度

C:强行平仓制度

D:涨跌幅制度

答案：A

17.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,58元

B:63元,52元

C:63元，66元

D:52元,58元

答案：B

18.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:线性辨别模型

C:线性概率模型

D:Logit模型

答案：A

19.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:家庭地位

C:年龄

D:财富

答案：B

20.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:不能调整收入

答案：A

21.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每