黑龙江省大同区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库及参考答案（A卷.docxVIP

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黑龙江省大同区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库及参考答案（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:3个月

C:1个月

D:6个月

答案：C

2.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：B

3.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:非财务因素

C:财务状况

D:经营状况

答案：B

4.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：C

5.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的发行主休是股份公司

B:政府债券的发行主体是政府

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

6.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:分散

B:离线

C:弯曲

D:偏离

答案：C

7.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:已获利息倍数

B:应收账款周转率

C:流动比率

D:速动比率

答案：A

8.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:2

C:5

D:4

答案：A

9.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

答案：C

10.下列不属于健康保险的是（）。

A:护理保险

B:疾病保险

C:收入保障保险

D:意外伤害保险

答案：D

11.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:主动型投资策略

B:被动型投资策略

C:战略性投资策略

D:战术性投资策略

答案：B

12.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:各地证券业协会

C:上海、深圳证券交易所

D:中国证券业协会

答案：A

13.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：C

14.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:忠实诚信

C:勤勉尽责

D:善良管理人注意原则

答案：A

15.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:产品数量

C:市场风险

D:公司管理水平

答案：C

16.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高存款准备金率

C:提高法定存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：C

17.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:本人教育规划

C:近期教育规划

D:长远教育规划

答案：A

18.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参