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黑龙江省嘉荫县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版及答案【夺冠系列】

第I部分单选题（100题）

1.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:58489

C:43333

D:44386

答案：B

2.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：D

3.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:0

C:-1

D:1.5

答案：D

4.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净稳定资金率

B:流动性比率

C:资产负债率

D:净资产利润率

答案：A

5.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:1个月

C:2个月

D:3个月

答案：B

6.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：C

7.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险厌恶型

B:风险偏好型

C:风险中立型

D:无法判断

答案：A

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

9.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:投资经验

B:金钱观

C:风险偏好

D:每月收入与支出

答案：D

10.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：C

11.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:半强式有效市场假设

B:强式有效市场假设

C:无效市场假设

D:弱式有效市场假设

答案：D

12.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

B:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

C:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

D:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

答案：A

13.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13500

C:13310

D:13000

答案：C

14.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:证券交易所

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

15.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:所有资产

C:现金和固定资产

D:现金和流动资产

答案：D

16.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：A

17.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.2

D:0.001

答案：B

18.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含