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黑龙江省友谊县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库有答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：B

2.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:反射效应

答案：A

3.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的最小化

答案：A

4.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:均匀变动性

B:集中性

C:离散性

D:对称性

答案：C

5.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:45.53万元

C:67.04万元

D:59.18万元

答案：B

6.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:拒绝合理使用银行信贷工具

B:适当投资债券型基金

C:保持资产的流动性

D:投资浮动收益类理财产品

答案：A

7.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:假设检验

B:区间估计

C:参数估计

D:统计推断

答案：A

8.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：C

9.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:人寿保险

C:健康保险

D:团体保险

答案：D

10.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；6

C:3；5

D:1；3

答案：B

11.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：C

12.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:经营状况

C:非财务因素

D:财务状况

答案：C

13.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.6

B:0.666

C:1.5

D:0.4

答案：C

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:四

D:—

答案：B

15.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

答案：D

16.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

答案：D

17.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:0.1

B:-0.1

C:1

D:-1

答案