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黑龙江省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试有答案解析

第I部分单选题（100题）

1.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

2.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:线性概率模型

C:线性辨别模型

D:Logit模型

答案：A

3.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:产品市场占有率

B:企业文化特征

C:质量水平

D:技术水平

答案：A

4.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑶；①

B:⑵；③

C:⑷；④

D:⑴；②

答案：D

5.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:汇率

C:国际利率

D:经济増长率

答案：B

6.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:年金保险

C:医疗保脸

D:新型人寿保险

答案：C

7.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

8.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

B:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

C:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

D:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

答案：C

9.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融互换

C:金融远期合约

D:金融期货

答案：A

10.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:从业人员与客户的交谈

B:客户的资产状况

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:交谈和数据调查表相结合

答案：C

11.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:目标客户

C:国内客户

D:非客户

答案：C

12.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:证券分析师

C:证券投资咨询

D:风险管理顾问

答案：C

13.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:不可能

C:可能

D:一定

答案：C

14.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合具有期望收益率

答案：B

15.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:杠杆原理

C:买入价差理论

D:持有成本理论

答案：D

16.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:成长期

B:幼稚期

C:衰退期

D:成熟期

答案：B

17.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:目标客户

C:国内客户

D:潜在客户

答案：C

18.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:避险

C:冒险

D:风险厌恶

答案：A

19.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不变

B:越低

C:不确定

D:越高

答案：B

20.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:从相关部门获取

B:平时收集

C:交谈和数据调查表相结合

D:税务机关公布

答案：C

21.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:支撑线

C:趋势线

D:黄金分割线

答案：C

22.简单型消极