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黑龙江省碾子山区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全【完整版】

第I部分单选题（100题）

1.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:活期存款

D:短期国库券

答案：A

2.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:1

C:3

D:6

答案：A

3.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：C

4.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沬

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：B

5.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:达到整体税后利润

C:偷税漏税

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：C

6.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:财务杠杆

C:利润杠杆

D:估值杠杆

答案：A

7.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二

D:—

答案：C

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：C

9.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的指数期货合约

B:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

C:某上市公司

D:特定的分级基金

答案：B

10.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:静默期

C:隔离墙

D:时滞

答案：B

11.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:电子信息

B:太阳能

C:石油冶炼

D:钟表

答案：A

12.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:1年或1年以上

C:3周~3个月

D:不超过3周

答案：B

13.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:预期效用理论

C:前景理论

D:过度自信

答案：A

14.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:0.1

B:-1

C:-0.1

D:1

答案：C

15.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:适当投资债券型基金

B:投资浮动收益类理财产品

C:保持资产的流动性

D:拒绝合理使用银行信贷工具

答案：D

16.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:跨期套利

C:期现套利

D:跨市场套利

答案：B

17.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：A

18.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价值

C:波动性

D:价格

答案：B

19.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1

C:1.5

D:-1.5

答案：C

20.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2