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黑龙江省桦川县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库（原创题）

第I部分单选题（100题）

1.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

2.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

答案：B

3.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:一

B:二

C:三

D:四

答案：D

4.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小李

C:小张

D:小赵

答案：D

5.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:正相关

B:相独立

C:不相关

D:负相关

答案：D

6.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:投机类

C:能源类

D:非增长类

答案：C

7.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:衰老期

C:形成期

D:成长期

答案：B

8.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场没有摩擦

B:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C:资本市场不可分割

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

答案：C

9.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

B:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

C:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

D:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

答案：D

10.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:四

C:三

D:二

答案：D

11.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

答案：D

12.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

答案：A

13.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

14.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数大于零

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

15.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财产品的选择

B:资金的投资期限

C:年龄

D:理财目标的弹性

答案：A

16.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第