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黑龙江省孙吴县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整题库附答案（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.1153

C:0.0375

D:0.07654

答案：B

2.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:时间（t），是货币价值的参照系数

B:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：C

3.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:増长型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：B

4.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:1.73

C:2.56

D:1.35

答案：A

5.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:晕轮效应

B:沉没成本效应

C:赌场资金效应

D:成本与损失的不等价

答案：A

6.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:股东权益比率

C:资产负债率

D:资产负债比率

答案：C

7.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

8.证券估值是对证券（）的评估。

A:价值

B:收益率

C:价格

D:波动性

答案：A

9.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:心理账户

C:羊群效应

D:过度自信

答案：C

10.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:680

B:670

C:640

D:650

答案：B

11.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：B

12.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；5

C:1；3

D:3；6

答案：D

13.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小张

C:小李

D:小赵

答案：D

14.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:自律

C:监督

D:合规

答案：D

15.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险对冲

B:风险规避

C:风险转移

D:风险补偿

答案：B

16.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于365天

D:不少于180天

答案：B

17.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：A

18.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A: