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黑龙江省嫩江县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题大全含答案【预热题】

第I部分单选题（100题）

1.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:经营状况

C:非财务因素

D:财务状况

答案：C

2.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:5

C:0.8

D:4

答案：D

3.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：C

4.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:长期负债率

C:资产负债比率

D:股东权益比率

答案：A

5.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金和流动资产

C:现金和固定资产

D:现金和所有资产

答案：B

6.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:36.36

C:32.76

D:50

答案：C

7.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

8.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:五万以上十万以下

C:五万以上二十万以下

D:一万以上五万以下

答案：A

9.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:投资终值为零的贴现率

D:投资终值増长一倍的贴现率

答案：A

10.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:货币市场基金

C:房产

D:短期国库券

答案：C

11.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：C

12.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

D:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

答案：A

13.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:历史模拟法

C:历史数据法

D:情景综合分析法

答案：B

14.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头和书面

C:口头或书面

D:口头

答案：A

15.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数大于零

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

16.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:重要性

C:估值

D:走势

答案：B

17.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:杠杆原理

C:卖出价差理论

D:持有成本理论

答案：D

18.（）不是税务规划的目标。

A:偷税漏税

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:达到整体税后利润

D:收入最大化

答案：A

19.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券公司

答案：C

20.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:羊群效应

B:处置效应

C:孤立效应

D:狂顶效应

答案：A

21.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A