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黑龙江省友好区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题【考点精练】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:理财目标的弹性

C:资金的投资期限

D:理财产品的选择

答案：D

2.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.2

D:0.001

答案：B

3.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:加权平均收益率

C:时间加权收益率

D:几何平均收益率

答案：A

4.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:时期内i证券的收益率

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:t时期内市场指数的收益率

答案：C

5.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:证券投资咨询

B:证券经纪

C:投资顾问

D:财务顾问

答案：A

6.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:历史模型法

B:压力测试法

C:信用评分法

D:专家判断法

答案：D

7.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：B

8.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:5

C:3

D:7

答案：B

9.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员共同实施

B:多部门人员分别独立实施

C:专门委员会实施

D:专门人员独立实施

答案：D

10.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0738

B:0.05

C:0.0352

D:0.1

答案：A

11.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:卖出

B:清仓

C:满仓

D:买入

答案：D

12.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：C

13.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:严格

B:统一

C:编号

D:宽松

答案：C

14.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:规划期应当五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

15.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于365天

D:不少于60天

答案：B

16.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较低

B:消费支出较高

C:投资收入较高

D:投资收入较低

答案：B

17.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每月

C:每季度

D:每年

答案：A

18.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:过度繁荣

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：A

19.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～35％

C:10％～40％

D:5％～30％

答案：A

20.（）己成为市场普遍接受的风险控