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黑龙江省南岔区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版【综合题】

第I部分单选题（100题）

1.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

2.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:2

B:4

C:18

D:3

答案：D

3.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:可能

C:不一定

D:一定

答案：B

4.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:行为分析流派

B:学术分析流派

C:基本分析流派

D:技术分析流派

答案：C

5.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:等于

C:略低于

D:高于

答案：D

6.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:卖出

C:清仓

D:满仓

答案：A

7.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:1

C:0.1

D:-0.1

答案：D

8.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:外汇市场的供求关系

B:国际经济形势

C:证券市场的供求关系

D:国内货币市场的供求关系

答案：A

9.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:30.62万元

C:67.04万元

D:59.18万元

答案：A

10.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:联系地址

B:通讯方式

C:兴趣爱好

D:证件信息

答案：C

11.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；3

B:1；6

C:3；6

D:3；5

答案：C

12.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.2

B:10

C:8.6

D:9.1

答案：B

13.公司分析中最重要的是（）。

A:公司产品分析

B:公司行业地位分析

C:公司经营能力分析

D:公司财务分析

答案：D

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户或个人名义

D:公司账户

答案：D

15.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:期指和股票的套利

C:股指期货的买入套期保值

D:股指期货的跨期套利

答案：C

16.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:医疗保脸

C:年金保险

D:普通型人寿保险

答案：B

17.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于365天

答案：C

18.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:积极；低

C:消极；低

D:消极；高

答案：B

19.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭衰老期

C:家庭形成期

D:家庭成长期

答案：A

20.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:缺口4000万元

C:盈余3500万元

D:缺口3000万元

答案：C

21.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:强势有效市场

C:弱势有效市场

D:有效市场

答案：C

22.()一般指证券机构担任证券公