债券回购及货币基金.pptxVIP

货币基金

AND

债券质押回购于慧娟

一、业绩比较

融资方：正回购方、卖出回购方、资金融入方融券方：逆回购方、买入回购方、资金融出方简介1在交易界面，选择“卖出”，输入代码（比如204001），融资价格就是年化利率，数量最低是1000（张），代表10万元，每10万元递增，点击融券下单就可以了（上面显示的最大可融没有意义）。操作流程2二、质押回购业务

二、质押回购业务3、资金情况说明如果是一天回购，则下一交易日（T+1日）资金可用但不可取，T+2日可取。T+1日是指交易日期，故若周五做一日正回购，则下周一资金才可用，但实际上你仍然只获得了一天的年化利率。7日回购是指7个自然日，比如周一做7日回购，则下周一资金就可用。其他品种类推。

二、质押回购业务4、交易品种品种简称交易代码佣金上海交易所1天GC001204001成交金额的0.001%2天GC002204002成交金额的0.002%3天GC003204003成交金额的0.003%4天GC004204004成交金额的0.004%7天GC007204007成交金额的0.005%14天GC014204014成交金额的0.010%28天GC028204028成交金额的0.020%91天GC091204091成交金额的0.030%182天GC182204182成交金额的0.030%

二、质押回购业务4、交易品种交易所品种简称交易代码佣金深圳交易所1天R001131810成交金额的0.001%2天R002131811成交金额的0.002%3天R003131800成交金额的0.003%4天R004131809成交金额的0.004%7天R007131801成交金额的0.005%14天R014131802成交金额的0.010%28天R028131803成交金额的0.020%63天R063131804成交金额的0.030%91天R091131805成交金额的0.030%182天R182131806成交金额的0.030%273天R273131807成交金额的0.030%

1客户办理流程2客户持有效身份证件来到营业部柜台办理质押式回购开通业务；3柜员向客户提供《债券回购交易风险揭示书》和《债券质押式回购委托协议书》，客户阅读同意后签署；4柜员在账户管理系统内为客户开通质押式回购权限，打印业务凭条交客户确认签章；5柜员指导客户通过网上交易进行上海市场回购交易，深圳市场回购交易目前只能通过柜台委托办理。二、质押回购业务

三、货币型基金1、简介货币市场基金主要投资于国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券，具有收益稳定、流动性强、安全性高等特点，且开放日常的申购赎回，因此对于投资者来讲，是流动性较好的现金管理工具。

市场环境2011年以来货币市场表现，面对国内严峻的通胀形势，央行先后3次加息，连续6个月上调存款准备金率，并将商业银行的保证金存款纳入准备金缴存范围，在持续紧缩政策的调控下，银行间市场资金面相对偏紧，各期限AAA级短期融资券收益率和银行间质押式回购利率维持在高位，其中，6个月短融、7天回购分别创下5.67%、9.04%的年内高点。0102三、货币型基金

三、货币型基金投资策略投资策略方面，综合考虑以上因素并结合当前的市场环境，建议选择历史业绩居前且稳定性较好、久期相对较长、资产规模较大、短融占比较高的。

三、货币型基金4、具体品种名称资产规模基金业绩组合平均剩余期限短融占比最近一月最近一年南方增利133.664.70%3.83%12533.67%博时现金151.895.01%3.79%9727.41%广发货币91.895.02%3.94%8625.31%海富货币36.764.40%3.78%9119.34%方达货币45.385.12%3.63%7711.19%

南方增利货币型基金（202301）南方现金增利最近7日年化收益达到4.8%左右，A级最低申购起点1000元，无手续费。奖励办法此次销售没有任务，营业部可参照华富基金销售奖励办法，凡于12月27日前销售南方现金增利，即按照销售金额1%予以奖励。三、货币型基金

打新股过程中总会有一些时候资金闲置，股市不好手上有些暂时撤出股市的“闲钱”，月初刚发的工资短时间内不需要支出……也许您可以借助于一些现金管理工具！活期利息0.5%聊甚于无，没有更好的理财方法了么？能不能既要流动性又要收益率？需求四、话术

货币基金优势01010203040506本金安全资金流动强：流动性可与活期存款媲美。收益率较高：大多数货币市场基金具有国债投资的收益水平。投资成本低分红免税0203040506四、话术

券商的优势1品种全、专业、奖励2四、话术