青海省尖扎县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库【网校专用】.docxVIP

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青海省尖扎县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库【网校专用】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财目标的弹性

B:年龄

C:资金的投资期限

D:理财产品的选择

答案：D

2.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:税务机关公布

B:从相关部门获取

C:平时收集

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

3.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

答案：B

4.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：C

5.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:购置新车

C:建立退休基金

D:休假

答案：C

6.下列不属于银行产品的是（）。

A:通知存款

B:活期存款

C:货币式基金

D:一年以内的银行理财产品

答案：C

7.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:52元,58元

B:63元,52元

C:63元，66元

D:63元,58元

答案：B

8.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:本人教育规划

C:子女教育规划

D:长远教育规划

答案：C

9.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:不受审批日涨跌停板限制

B:必须为审批前一交易日的收盘价

C:必须为审批前一交易日的结算价

D:须在审批日期货价格限制范围内

答案：D

10.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:养老金

B:房赁月供

C:定期定额购买基金的月投资款

D:每月家庭日用品费用支出

答案：D

11.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:货币供给量

B:β系数

C:通货膨胀率

D:标准差

答案：C

12.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当在五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

13.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:强式有效市场

B:半强有效市场

C:有效市场假说

D:弱式有效市场

答案：C

14.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:证券的风险与收益

C:是否配股

D:是否分红派息

答案：B

15.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:9375000

B:187500000

C:300000000

D:525000000

答案：D

16.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:增长型证券组合

B:收入型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：A

17.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

18.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买恰当的产品

B:适合的投资者购买低风险的产品

C:特定的投资者购买低风险的产品

D:适合的投资者购买恰当的产品

答案：D

19.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

C:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

D:GDP增长，证券市场将同步上升

答案：D

20.简单型消极投资策略的优点是