陕西省靖边县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题（名师系列）.docxVIP

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陕西省靖边县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题（名师系列）

第I部分单选题（100题）

1.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:中国证监会

C:商业银行

D:证券交易所

答案：C

2.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:羊群效应

C:损失厌恶效应

D:过度自信

答案：B

3.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

4.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:维持期

B:高原期

C:稳定期

D:退休期

答案：A

5.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:十字形

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

6.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:证券公司

D:中国证券业协会

答案：D

7.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

答案：C

8.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国外居民

B:常住居民但不包括外国人

C:国内居民

D:常住居民

答案：D

9.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；6

B:3；5

C:1；3

D:1；6

答案：A

10.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格上升

B:利率下降，股票价格下降

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率上升，股票价格上升

答案：A

11.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:购置新车

B:按揭买房

C:休假

D:建立退休基金

答案：D

12.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；5

B:3；6

C:1；6

D:1；3

答案：B

13.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

答案：A

14.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市净率

B:股票获利率

C:市盈率

D:股利支付率

答案：B

15.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上五万以下

B:五万以上十万以下

C:一万以上十万以下

D:五万以上二十万以下

答案：C

16.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:各地证券业协会

B:中国证券业协会

C:上海、深圳证券交易所

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

17.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:—字形

B:光头光脚阳线

C:光头光脚阴线

D:十字形

答案：A

18.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.072

C:0.05

D:0.1

答案：B

19.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:-DA×VA／R×（1+R）

答案：A

20.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力