2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库附参考答案（a卷）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、基金产品的代销机构不包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金公司

D.保险机构

【答案】：C

2、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D

3、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是()。

A.集中托管、保障安全

B.组合投资、分散风险

C.严格监管、信息透明

D.利益共享、风险共担

【答案】：A

4、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.监管严格性

【答案】：D

5、(2016年)基金市场的参与主体不包括（）。

A.中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

【答案】：A

6、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】：B

7、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】：A

8、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（）。

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元

C.净资产不低于1000万元的单位

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

【答案】：B

9、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（）。

A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格

【答案】：B

10、(2017年)下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（）。

A.登记机构需为投资者开立证券账户

B.基金托管人需为投资者开立证券账户

C.基金托管人需为投资者开立基金账户

D.登记机构需为投资者开立基金账户

【答案】：D

11、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B

12、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D

13、下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。

A.QDII可以融资购买证券

B.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

C.QDII可以投资贵金属凭证

D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】：B

14、（2016年真题）根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.信息披露制度

C.投资管理制度

D.信息技术制度

【答案】：A

15、基金的客户账户信息不包括（）。

A.账号

B.账户开立地点

C.账户开立时间

D.账户余额

【答案】：B

16、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】：C

17、（2019年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。

A.证券交易所

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.基金管理人

【答案】：D

18、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.环境控制

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

【答案】：B

19、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少