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辽宁省西市区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库有解析答案

第I部分单选题（100题）

1.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:670

C:650

D:680

答案：B

2.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

B:形成期，年轻可承受较高的投资风险

C:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

3.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

答案：D

4.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:不能调整收入

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

5.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：A

6.属于客户证券投资对象的是（）。

A:纸黄金

B:商业地产

C:开放式基金

D:互联网借贷

答案：C

7.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:上海、深圳证券交易所

B:各地证券业协会

C:中国证监会及其派出机构

D:中国证券业协会

答案：C

8.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:利润扛杆

C:运营扛杆

D:估值扛杆

答案：D

9.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:50万元

B:70万元

C:60万元

D:40万元

答案：B

10.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:风险最小

B:价格稳定

C:期限较短

D:收入稳定

答案：C

11.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:75.5

C:56.8

D:70

答案：B

12.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:基础货币

B:货币供应量

C:利率

D:货币乘数

答案：C

13.客户的基本信息不包括（）

A:姓名

B:工作单位与职务

C:婚姻状况

D:投资经验

答案：D

14.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:30

B:70

C:40

D:200

答案：C

15.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定不

C:不可能

D:一定

答案：A

16.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:股东权益比率

C:长期负债率

D:资产负债比率

答案：A

17.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率