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陕西省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:不用注意掌握先机

B:逢高买进、逢低卖出

C:明白选时不如选股

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

2.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:法律风险

B:市场风险

C:流动性风险

D:信用风险

答案：D

3.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金的利息不具有时间价值

B:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

C:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

D:年金可以分为期初年金和期末年金

答案：A

4.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:0.5167

B:0.0058

C:7.8992

D:8.6412

答案：A

5.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:集合

B:可行域

C:有效边界

D:区间

答案：C

6.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:风险厌恶

C:风险寻求

D:冒险

答案：C

7.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净资产利润率

B:净稳定资金率

C:资产负债率

D:流动性比率

答案：B

8.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:单利与复利

C:本金

D:收益率或通货膨胀率

答案：C

9.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:二

C:三

D:四

答案：B

10.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:合规

C:自律

D:监督

答案：B

11.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:收益的最小化

C:交易成本和管理费用最小化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：C

12.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:偷税漏税

D:达到整体税后利润

答案：C

13.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:提示具体买卖时点

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:提示潜在的投资风险

答案：D

14.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:系统风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

15.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.91

C:1.73

D:1.35

答案：B

16.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞□类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

17.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:中囯证监会及其派出机构

C:公安机关

D:法院

答案：A

18.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:凸性

B:久期

C:期限

D:利率

答案：B

19.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:五万元以上三十万元以下

B:五万元以上五十万元以下

C:三万元以上五万元以下

D:二十万元以上二百万元以下

答案：D

20.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格上升

B:利率上升，股票价格上升

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率下降，