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湖南省冷水江市整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:银监会

C:中国证券业协会

D:证监会派出机构

答案：C

2.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:医疗保险

C:普通型人寿保险

D:新型人寿保险

答案：B

3.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:久期

B:剩余期限

C:修正久期

D:凸性

答案：A

4.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭衰老期

C:家庭形成期

D:家庭成熟期

答案：D

5.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定

C:不可能

D:一定不

答案：A

6.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:董事会

C:监事会

D:理事会

答案：B

7.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:期现套利

C:跨市场套利

D:跨期套利

答案：D

8.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:长远教育规划

B:本人教育规划

C:近期教育规划

D:子女教育规划

答案：D

9.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股票获利率

B:市净率

C:市盈率

D:股利支付率

答案：A

10.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:集合

B:区间

C:有效边界

D:可行域

答案：C

11.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:期末资产余额

C:净利润

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

12.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:3

B:9

C:6

D:4

答案：D

13.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:速动比率

B:利息保障倍数

C:资产负债率

D:有形资产净值债务率

答案：A

14.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:不能调整收入

C:依据预算的分类个别分析

D:差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：C

15.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:证券市场的供求关系

B:国内货币市场的供求关系

C:国际经济形势

D:外汇市场的供求关系

答案：D

16.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：C

17.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:晕轮效应

C:赌场资金效应

D:沉没成本效应

答案：B

18.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:运营杠杆

C:财务杠杆

D:利润杠杆

答案：B

19.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:波动性

C:价格

D:价值

答案：D

20.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:378

B:374

C:369

D:381

答案：A

21.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:2个月

C:3个月

D:1个月

答案：D

22.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:价格走向与预期相反

C:全部利率反向变化