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福建省南安市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版附解析答案

第I部分单选题（100题）

1.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1224

B:1152

C:1248

D:1272

答案：C

2.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：C

3.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：C

4.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：A

5.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:工作职务

C:资产负债

D:财务安排

答案：B

6.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：A

7.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:营运资金大于零

B:短期偿债能力绝对有保障

C:速动比率大于1

D:资产负债率大于1

答案：A

8.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

9.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①②④

C:①③

D:①②③④

答案：D

10.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:齐次非平稳时间序列

B:非平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：C

11.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:共同偏好规则

B:风险厌恶规则

C:有效投资组合规则

D:有效组合规则

答案：A

12.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:收益率

C:经济前景

D:组合在战略层面的重要性

答案：A

13.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:本金保障

B:财富积累

C:资本增值

D:经常性收益

答案：A

14.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:框定效应

B:反射效应

C:孤立效应

D:确定性效应

答案：A

15.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:金融泡沬

C:虚假繁荣

D:过度繁荣

答案：B

16.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:零基预算法

B:定期预算法

C:滚动预算法

D:静态预算法

答案：D

17.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：C

18.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:方差最小化法

C:样本法

D:优化法

答案：C

19.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；5

C:1；3

D:3；6

答案：D

20.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:失业率

B:库存量

C:利率

D:GDP

答案：C

21.（）反映在总资