湖南省2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库及答案（历年.docxVIP

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湖南省2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库及答案（历年真题）

第I部分单选题（100题）

1.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性要大于细目差异

答案：A

2.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券监督管理委员会

B:中国证监会

C:中国银监会

D:中国证券业协会

答案：D

3.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成熟期

B:成长期

C:形成期

D:衰老期

答案：D

4.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口4000万元

B:盈余4500万元

C:缺口3000万元

D:盈余3500万元

答案：D

5.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:前景分析

C:财务分析

D:重大事项分析

答案：B

6.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～35％

C:10％～40％

D:5％～30％

答案：B

7.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:资本增值

C:本金保障

D:财富积累

答案：C

8.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:500000

C:100006

D:100000

答案：D

9.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

B:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

C:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

答案：B

10.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:中国证监会及其派出机构

C:证券行业协会

D:国务院

答案：B

11.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于60天

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

12.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行额度

B:付息方式

C:债券形态

D:发行主体

答案：D

13.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年度支出

B:年储蓄目标一年度支出

C:年度收入一年储蓄目标

D:年度收入一上一年支出

答案：C

14.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

C:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：A

15.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:收益率或通货膨胀率

C:本金

D:时间

答案：C

16.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:普通型人寿保险

C:新型人寿保险

D:医疗保险

答案：D

17.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:止损

B:头寸

C:风险

D:交易

答案：C

18.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:基本信息

C:非财务因素

D:经营状况

答案：C

19.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:价格走向与预期相反

答案：B

20.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:某上市公司

B