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福建省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库附答案【巩固】

第I部分单选题（100题）

1.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:上涨和下跌线

B:相对强弱理论

C:移动平均法

D:简单过滤规则

答案：D

2.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.1

C:0.0352

D:0.05

答案：A

3.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半弱式有效市场

B:弱式有效市场

C:强式有效市场

D:半强式有效市场

答案：D

4.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:公司账户

C:证券投资顾问人员个人名义

D:投资顾问父母

答案：B

5.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:无法比较何时领取更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:目前领取并进行投资更有利

D:3年后领取更有利

答案：C

6.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：B

7.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:标准差

B:通货膨胀率

C:货币供给量

D:β系数

答案：B

8.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:低于

C:高于

D:略低于

答案：C

9.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:中国证监会

C:国务院

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

10.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:证件信息

C:联系地址

D:兴趣爱好

答案：D

11.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：A

12.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:投机类

B:价值类

C:非增长类

D:能源类

答案：D

13.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:分层抽样法

C:方差最小化法

D:优化法

答案：A

14.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿流动风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿信用风险

答案：D

15.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:110

B:161

C:150

D:180

答案：C

16.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:收入

C:家庭地位

D:财富

答案：C

17.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:医疗

C:普通娱乐休闲

D:食、住

答案：A

18.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:计划开始不宜太迟

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

19.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:950

B:800

C:700

D:750

答案：B

20.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

21.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.1

B:0.15

C:0.3

D:0.2

答案：B

22.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲