贵州省三穗县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整题库【模拟题】.docxVIP

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贵州省三穗县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整题库【模拟题】

第I部分单选题（100题）

1.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证监会

C:银监会

D:中国证券业协会

答案：D

2.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：A

3.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:年金保险

C:新型人寿保险

D:医疗保脸

答案：D

4.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿信用风险

答案：D

5.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:5

B:10

C:25

D:15

答案：B

6.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，保守型

B:标准指数法，积极型

C:标准指数法，保守型

D:指数法，积极型

答案：D

7.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:框定效应

C:孤立效应

D:反射效应

答案：C

8.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:固定收益类基金

C:混合型基金

D:股票型基金

答案：B

9.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:购新车

B:存款

C:休假

D:按揭购房

答案：D

10.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:20

B:15

C:30

D:25

答案：B

11.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

12.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

C:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

答案：A

13.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的风险与收益

B:是否分红派息

C:证券的流通性

D:是否配股

答案：A

14.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.3

B:0.1

C:0.2

D:0.4

答案：B

15.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:框定效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：A

16.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:70

B:200

C:40

D:30

答案：C

17.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:医疗

C:普通娱乐休闲

D:本息还贷支出预算

答案：D

18.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:规模

C:形态

D:比例

答案：C

19.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:成本与损失的不等价

C:沉没成本效应

D:晕轮效应

答案：D

20.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：B

21.证券投资顾问业务的原则