福建省城厢区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【精选题】.docxVIP

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福建省城厢区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【精选题】

第I部分单选题（100题）

1.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：C

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

3.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

4.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:羊群效应

C:处置效应

D:孤立效应

答案：C

5.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:不受审批日涨跌停板限制

B:必须为审批前一交易日的结算价

C:须在审批日期货价格限制范围内

D:必须为审批前一交易日的收盘价

答案：C

6.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:5％～30％

C:10％～40％

D:10％～35％

答案：A

7.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:15

B:10

C:5

D:25

答案：B

8.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:收入

C:财富

D:家庭地位

答案：D

9.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

B:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

C:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

D:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

答案：B

10.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险中立型

B:风险偏好型

C:风险厌恶型

D:风险畏惧型

答案：A

11.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成长期

C:家庭衰老期

D:家庭成熟期

答案：D

12.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

B:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：A

13.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年度支出

B:年度收入一年储蓄目标

C:年储蓄目标一年度支出

D:年度收入一上一年支出

答案：B

14.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:净资产利润率

C:净稳定资金率

D:流动性比率

答案：C

15.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:收益的最小化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:交易成本和管理费用最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：C

16.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:产权比率

B:已获利息倍数

C:资产负债率

D:速动比率

答案：D

17.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

B:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

C:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

D:VaR方法只在99％的置信区间内有效

答案：B

18.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:100万元

C:700万元

D:至少700万元

答案：A

19.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:DA×VA／△R×（1+R）

C