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湖南省宜章县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：A

2.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成熟期

B:成长期

C:衰老期

D:稳定期

答案：A

3.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:有效组合的收益和风险之间的线性关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：B

4.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:成长

B:稳健

C:激进

D:保守

答案：D

5.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:估值扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：B

6.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光脚阳线

B:光头阳线

C:光头阴线

D:光脚阴线

答案：C

7.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:普通型人寿保险

C:医疗保脸

D:新型人寿保险

答案：C

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

9.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，积极型

B:标准指数法，保守型

C:指数法，保守型

D:指数法，积极型

答案：D

10.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:半强势市场

C:强势有效市场

D:有效市场

答案：A

11.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:证券市场线

C:特征线

D:无差异曲线

答案：A

12.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：B

13.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:产品数量

C:公司盈利

D:公司管理水平

答案：A

14.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:心理账户

B:证实偏差

C:过度自信

D:框定偏差

答案：B

15.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

答案：B

16.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:资产负债率与权益乘数同方向变化

D:总资产收益率是一个综合性最强的指标

答案：D

17.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：A

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭成熟期

C:家庭形成期

D:家庭衰老期

答案：B

19.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:偿债能力

C:信用状况

D:公司评级

答案：A

20.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:从业人员取得执业证书后